Нул маркет: Ето как ще се занулиш!

Вчера измислих нов инвестиционен термин – НУЛ МАРКЕТ. Това е моментът, в който човек започва да си мисли, че е по-умен от пазара обаче после пазарът го занулява 🙂

Благодаря на човекът, който пусна този коментар в youtube и ние веднага в Angelov Dimitar Community започнахме да го дискутираме и направихме цяло case study по темата и така в главатa ми се роди този нов термин – НУЛ МАРКЕТ 🙂

Накратко, човекът инвестира в технологични акции, компании за ядрена енергия, космически, рам, чипове… всичко, което е актуално към момента и постига невиждани резултати, а клетите инвеститори в индекси, те просто явно нищо не разбират. Конкретният инвеститор е постигнал само за миналия месец 13% ръст, за 1 месец, а ние горките говорим за 10% на година… откачена работа.

Ние обикновените прости и скучни инвеститори познаваме 2 типа пазари – BULL market и BEAR market. При бичия пазар имаме 20% ръст на пазара от последното дъно, а при мечия имаме 20% спад от последния връх.

Когато е голям BULL маркет, повечето компании на върха са доста надценени. Инвеститорът в стойност е страхлив, не ги пипа, защото няма стойност да купиш нещо, което трябва да струва $100, ти да го купиш за $500, нали?

При мечи пазар се отварят възможностите и тогава инвеститорите в стойност стават алчни, а фомо инвеститорите разпродават на загуба.

Но именно непосредствено след bull market се заражда и нул маркет – моментът, в който се взимаш за най-великия инвеститор. И това ще загуби парите на повечето хора и историята го показва и доказва многократно.

Най-опасното на фондовата борса е егото. Мистър Маркет обича да подхранва егото ти и после ти удря ножа 🙂 И историята постоянно го показва. През 2000-ната година интернет щеше да промени света. И знаете ли какво стана? Ами интернет реално промени света. Представете си свят без интернет сега. Не можете да си го представите, нали?

Интернет промени света, но не спаси хората, които са купували надценени компании на безумни оценки. Много от тях са останали на загуба 10-15-20-25 години. Други тотално са се занулили. Един Майкрософт, супер голяма и добре развиваща се компания, независимо от всякакви кризи, все пак и трябват 17 години, за да възстанови цената си след спадовете от дот-ком балона.

Ами крипто? NFT-тата помните ли ги? Никой не говори за тях вече, а толкова много хора се набълбучиха с тях, нали? Ами един прост Биткойн? Какво става с него? Защо никой не говори вече за Биткойн? Защото много хора загубиха, нали? Нали беше бъдещето? Да, той може пак да е бъдещето, ама като си се занулил покрай това бъдеще, мълчиш, нали?

Ами златото? Ами среброто? Купува народа, на опашки се реди, кредити взима да купува по върховете, нали? И сега чака народа… чака и мълчи, да дойде на нула поне…

Everyone is a genius in a bull market – има една такава приказка. Тоест, всеки е гений като пазарът върви нагоре. Взима се насериозно, мисли се за много знаещ, можещ, мисли си, че винаги така ще бъде.

Но както и в живота, точно когато си там на върха според теб, точно тогава дяволът ще ти почука на вратата, в случая с фондовата борса, мечката ще ти почука на вратата.

Ако пазарът 2 години върви само нагоре… дори човек без абсолютно никаква стратегия започва да печели пари. И това е най-опасното – да си помислиш, че винаги ще бъде така!

През 1999 година Уорън Бъфет съветва Бил Гейтс да продаде голяма част от акциите си в Майкрософт, точно преди дот-ком балона, за да диверсифицира богатството си. Бил Гейтс го прави и след това следва 17 годишната дупка за компанията от 2000-ната до 2017-та година.

Тоест, на фондовата борса е важно да можем да управляваме риска си и да не си загубим парите, защото можем да изтрием много години трупана сложна лихва за един миг. Ако не сме добре диверсифицирани, просто нищо добро не ни очаква.

И това, че даден сектор ще върви нагоре, например сега чипове, рам памети и така нататък, имайте предвид, че технологиите са нещото, което се променя най-бързо. Никой не можеше и да предположи даже преди 3-4 години, че NVIDIA ще направи такъв фурор. Просто така се случи. Никой не знаеше, че ще излезе chatGPT, който преобърна цялата технологична индустрия и отвори един цял нов пазар.

Ами след 2-3-5 години, кой да знае какво ще ни сполети? Нещата се променят адски бързо и това, което е модерно и нашумяло сега, изобщо не означава, че ще бъде същото и след време.

Затова, притежавайки индекса, ние притежаваме онези актуалните компании за всеки един период и съответно имаме добра експозиция към целия пазар, защото ако една компания падне, изчезне, дойде друга някоя по-успешна, едната ще излезе от индекса, другата ще влезе и всичко това без наша намеса по никакъв начин.

Като имаме само индивидуални акции, вземаме всичко, когато вървят нагоре, но когато тръгнат надолу, поемаме и целия път надолу. И въпреки, че тези акции могат да продължат да бъдат супер добри компании, те всъщност ще ни загубят парите и повечето хора, ще продадат на загуба, ще влязат в нул маркета! Защото просто са виждали само пътя нагоре! А фондовата борса никога не върви само нагоре.

Цената има значение. Ние не сме прости в Angelov Dimitar Community, когато говорим за справедлива цена, за подценяване, надценяване и всичко около тези термини. Вече повече от 3 години анализираме компании и бягаме от надцененото и се фокусираме върху подцененото, защото там е стойността. Единственият начин да направиш пари с нисък риск от акции, е като ги купиш за по-малко отколкото трябва да струват, няма друг вариант. Другият вариант е просто шанаджийски вариант, както от коментара в youtube.

Можеш да превърнеш всяка велика компания в ужасна инвестиция, ако платиш прекалено висока цена за нея. Хората виждат, че AI е бъдещето, рам паметта не стига, квантовите компютри идват. И така, инвестирайки на всякакви цени, те пренебрегват стойността, която просто липсва по тези нива.

Да, ако инвестираш $100 или $1000 в която и да е акция и тя ти даде 20-30-50 процента печалба, ще се вземеш много насериозно и ще искаш пак да го направиш. Но ако инвестираш с много пари, пак да го направиш по същия начин е последното нещо, за което би трябвало да се сетиш.

Така че, размерът на инвестицията наистина има значение, защото колкото повече пари имаш, толкова повече ще гледаш да ги запазиш и увеличиш по нормален начин, а не да ги рискуваш като в казиното 50 на 50 я се вдигне я не. Така че, разбирам хората, които мислят като в коментара от youtube. Те просто си „играят“ на инвестиции.

При фомо инвеститора попаднал в нул маркет, когато портфолиото ти стане на -50%, ти вече не си „дългосрочен инвеститор“. Продаваш и се разочароваш, зануляваш се. Точно тогава се разбира кой има стратегия и кой просто е бил поредният герой на бичия пазар.

Както Уорън Бъфет казва: Когато приливът се отдръпне, веднага си проличава кой е плувал без гащи. 🙂

Инвестициите на фондовата борса носят риск. Винаги носят риск. Дори най-простите индекси носят риск, ако имаме 1-2 години или по-малко инвестиционен хоризонт. И единственият начин да намалиш този риск е да имаш знания, план и стратегия на инвестиране. Просто да знаеш какво правиш.

Фондовата борса не е за всеки, особено за тези, които искат да печелят от нея, да правят пари, възможно най-много. Фондовата борса е за спестяване на пари и за увеличаване на богатството ни във времето.

Ако искаме да правим много пари от акции, ставаме трейдъри – гледаме чертички, графики, влизаме, излизаме, шортваме, не можем да спим… и накрая от 1000 човека един ще успее 🙂

Проверете измежду най-богатите хора в света, примерно най-богатите 500 и ми посочете колко трейдъра има… май нула 🙂 И тук не говоря за хедж фонд мениджъри, които не побеждават пазара и правят богатствата си от комисионните, които взимат трейдвайки пари на други хора. Става въпрос за конкретен трейдър, както Уорън Бъфет е най-явния дългосрочен инвеститор в стойност и един от най-богатите хора в света, има ли някой който се доближава до неговото богатство като е трейдвал акции? Ами няма!

Нул маркета е сериозна опасност, в която ще попадат все повече начинаещи инвеститори влизащи на пазара сега, точно в момента, когато всичко лети нагоре. За съжаление, повечето от тези инвеститори ще се разочароват и занулят. Повярвайте ми, вече 6 години откакто създавам съдържание, видях как това се случва няколко пъти.

На хората, които все пак ще инвестират на база само бъдещи очаквания, ще кажа, че акциите падат много повече и много по-бързо от индексите. Една надценена акция може да се срине със 70-80-90% без никакъв проблем в тези волатилни времена.

За да се възстанови 70% спад, трябва 233% ръст. При 80% спад е нужен ръст от 400%. При 90% спад е нужен ръст от 900%. Така че, фокусирайте се върху това да не губите парите си и само и единствено тогава дългосрочно ще направите пари!

Запишете се за безплатен седмичен бюлетин: https://angelovdimitar.com/newsletter/

📽️Разгледайте моите видео курсове: