Защо Инвестирам?

Отдавна се каня да направя такова съдържание и какво по-подходящо време от такова на несигурност, колебание, съмнение и уплаха. Пазарите не знаят накъде да тръгнат и милиони инвеститори се чудят дали не правят грешка като инвестират сега, защото може да последват “най-големите спадове” в историята на фондовата борса…

Ще ви споделя защо инвестирам аз – дали за дивиденти, дали за капиталов ръст и с какъв хоризонт и нека всеки си зададе този въпрос и да си отговори, защото е важно да сме наясно какво правим и защо го правим. Само не се питайте и не си отговаряйте на глас, че ще ви вземат за откачени 🙂 Наум ги правете нещата.

Колкото повече време минава, толкова повече аз осъзнавам колко е важно да си наясно с това, което правиш в инвестиционен план, защото само ако си наясно, ти ще си спокоен и ще следваш своя план.

Моят план е доста елементарен. Аз имам доходи и искам да спестявам парите си като ги инвестирам на фондовата борса. Забележете – спестявам. И аз нямам определен инвестиционен хоризонт в години. Моят хоризонт е безсрочен – завинаги! 🙂

Аз не търся печалби, от които “да живея”. Търся място, където да паркирам изкараните от мен пари и те да бъдат защитени от инфлацията на първо място и на второ място да ми генерират доходност, която е смислена, не по 1-2-3% на година както е при облигациите и други продукти с фиксирана доходност.

И фондовата борса е мястото, което съм избрал за по-голямата част от моите инвестиции, защото обичам да инвестирам в продуктивни бизнеси, да следя тяхното развитие, да анализирам нови бизнеси и да се възползвам от възможностите, които ми дава пазарът от време на време като поспада с двуцифрени проценти и така аз мога да напазарувам добри бизнеси на промоция.

Аз не се съревновавам с никого и с нищо що се касае до моите инвестиции. Защо? Защото имам инвестиционен портфейл, който съм си построил през годините и той ми позволява да преминавам през всякакви пазарни условия винаги на печалба, устойчива увеличаваща се печалба.

Инвестирам в индекси, пия кафета и не ме интересува цената. Така е от години. И това дава голям ефект. Това е един от начините, който винаги съм препоръчвал – инвестиция с Dollar Cost Average в широкообхватни индекси. Няма по-лесно от това и възвръщаемостта е добра!

Затова и написах книгата “Кафе за Милиони”. С нея показвам как всеки може да инвестира парите за едно кафе всеки ден и да автоматизира напълно инвестиционния процес и така да спестява парите си напред във времето по доказано печеливш начин.

Аз инвестирам също и в дивидентни компании и ETF-и. Така получавам регулярен пасивен доход, който отново не харча, а винаги реинвестирам в същите компании и ETF-и или пък в други и така compounding-a си върви и натрупвам все повече и повече дялове и получавам увеличаващи се дивидентни плащания всяка година.

Доходността от тази част от инвестиционния ми портфейл ми позволява не само да имам спокойствието при пазарни корекции и кризи, но и да инвестирам и да реинвестирам дивидентите на много по-ниски цени и така реално да печеля повече занапред.

Аз имам компании, в които съм инвестирал преди доста години и тяхната пазарна цена вече не ме интересува изобщо, защото това, което търся от тях е увеличаваща се дивидентна доходност и те ми дават точно това.

Дали дадена акция от моя инвестиционен портфейл струва $100 за дял или $120 за дял или пък $80 за дял, мен това не ме вълнува. Интересувам се единствено от бизнеса, който стои зад тази акция. Следя неговото развитие, без дори да гледам цената. Защото знам, че ако бизнесът се представя добре, аз ще получавам дивиденти, те ще бъдат увеличавани всяка година и така моят YIELD ON COST ще расте и ще имам все по-голяма възвръщаемост на инвестицията си.

Инвестирам разбира се и в компании ориентирани повече към растежа. Повечето от тях не изплащат дивиденти. Но тук залагам на потенциала и на по-големия бъдещ ръст. Инвестирал съм в такива компании, когато те са били под справедливата си цена и сега, дори при двуцифрени спадове, аз отново имам огромен капиталов ръст, просто защото имам дисциплината да купувам подобни бизнеси само и единствено, когато са много евтини спрямо това колко реално трябва да струват.

И тези компании са много добра добавка към портфейла ми от качествени инвестиции в стойност, защото те го бутат нагоре и с времето инвестираните от мен пари заработват все по-силно и дават все повече и повече доходност. Да, при тези бизнеси, които не дават дивиденти доходността е нереализирана, но отново, следиш ли бизнеса, имаш ли дългосрочен хоризонт, това не те притеснява.

Многократно съм споделял как всеки е добре да има тестови инвестиции с малко пари, например 10 компании с по $100 или пък с по $1000, всеки се разпростира според чергата си, но такива инвестиции в по-нови бизнеси с голям потенциал или пък не толкова нови, но все пак с голям потенциал, всъщност ни дават възможността да сгрешим, много да сгрешим, но въпреки това да спечелим много напред във времето.

И това се получава заради асиметричната възвръщаемост на фондовата борса. Ако имаме инвестирани $1000 в 10 бизнеса, това е максимумът, който можем да загубим, ако тези бизнеси, всичките 10, просто фалират.

Но ако само 1 от тях се развие много добре и за следващите 10 години върне няколко хиляди процента възвръщаемост, загубата от другите 9 става без значение. И тук не говоря да наливаме пари в акции, които просто някой ни е подшушнал в някоя фейсбук група или някъде другъде. Тук отново става дума за бизнеси, които сме си направили труда да анализираме и в които сме видяли стойност. Иначе да цъкаме само на котировки и да се надяваме… ще си останем с едни голи надежди и с едни прахосани пари.

С годините инвестиране разбрах и затвърдих едно – инвестирането в бизнеси, а не следенето на цени дава реално най-добрите резултати. Защото представете си, че имате един магазин и продавате домати и краставици. Върви този магазин и всяка година ви носи по 5% повече печалба.

Купили сте го за 10 000, но той не спира да увеличава печалбата всяка година (compounding) спрямо предходната. Идва бай Гошо и ви казва на 2-рата година – магазинът ви струва 12 000. Интересува ли ви вас това нещо? Не, нали?

Идва след още една година бай Гошо и ви казва – магазинът ви струва 9000. Интересува ли ви това нещо? Не, нали?

Идва след 5 години бай Гошо и ви казва – магазинът ви струва 10 000. Интересува ли ви това нещо? Не, нали?

Защо не ви интересува? Защото този магазин е вашата златна кокошка и ви дава доходност увеличаваща се всяка година. В даден момент цената му, освен ако не ви трябват пари да го продадете, вас не ви интересува.

Истината е, че вие на бай Гошо ще му теглите една майна още първия път като дойде, нали? 😉

Бай Гошо = Mr Market

Но и затова винаги казваме, че трябва да инвестираме пари, които можем да си позволим да прежалим занапред, т.е. да бъдем наистина постоянни дългосрочни инвеститори, а не при първите признаци на спадове да разпродаваме панически и да започваме да се съмняваме и колебаем.

Но все пак, повечето хора точно така ще направят – те ще очакват инвестициите им да вървят само нагоре, винаги само нагоре и при първите признаци на забавяне или червен пазар, те просто ще се отърват незабавно от своите инвестиции.

И тогава ние инвеститорите в стойност намираме най-големите възможности, точно заради спадовете породени от негативен пазарен сентимент и разпродажби. Винаги е било така, така ще бъде и занапред. Вече спрях да броя пътите, когато това се случва. И не, този път не е различно! Светът пак няма да свърши и след време качествените бизнеси ще струват много повече отколкото сега.

Уорън Бъфет има 2 златни правила:

Правило номер 1: Не губи пари!

Правило номер 2: Никога не забравяй правило номер 1!

Когато инвестираме дългосрочно, винаги поставяме риска пред печалбата и гледаме да не спираме да увеличаваме парите си, да не спираме да ги compound-ваме (натрупваме). Защото по-важното е постоянството. Времето дава най-добрите и устойчиви резултати, дори с по-малко проценти възвръщаемост.

Много по-добре е да compound-ваме парите си на 8-10-12%, отколкото да гоним 20-30% и повече и накрая цялата тази доходност да се занули и изтрие. Тогава казваме, че години на сложно олихвяване просто биват изтрити и примерите са толкова много!

Това има предвид Бъфет със своите правила. Затова и той е един от най-богатите хора в света. Не гонете конкретни възвръщаемости. Не се съревновавайте с пазара, бъдете с него. Защото само така ще бъдете спокойни и няма да правите глупости.

Повярвайте ми, разсъждавате ли по начина, който описах дотук, животът става доста лесен и печалбите стават доста големи, те просто се натрупват. Това, че пазарът пада от време на време винаги е добра новина за бъдещи още по-големи печалби!

Аз мога да не поглеждам движението на портфолиото си месеци наред, както и го правя. Дори мога да не го поглеждам и през цялата година. Ако и вие сте така, то по всяка вероятност сте стабилни дългосрочни инвеститори 🙂

Това, което аз правя е просто да следя бизнесите, в които имам инвестиции, без да гледам тяхната моментна пазарна цена, защото съм нясно, че краткосрочно тя може да направи големи движения, тъй като краткосрочно пазарът е машина за гласуване, но дългосрочно пазарът е машина за претегляне.