Пазарът РУХНА! Идва най-голямата КРИЗА?!?

Пазарът е надолу! Яко е надолу! S&P 500 се е запътил към мечи пазар, т.е. към спадове с над 20%, а технологично тежкият NASDAQ-100 е вече на меча територия и засега няма нещо, което да спре тези спадове.

Пазарът не се е изсипвал по този начин за толкова кратко време от 2020-та година насам. И причината е ясна – тарифите, които новият стар президент на САЩ наложи върху вноса на стоки от почти целия свят.

И какво правим сега? Това ли бе краят на фондовата борса и на нас като инвеститори? Дотук ли бяхме с S&P 500 и с редица други индекси и индивидуални компании, които паднаха с двуцифрени проценти и изтриха години на възвръщаемост?

Поставям се в обувките на някой чисто нов инвеститор, който е на пазара от 1-2 години и е видял само зеления цвят. Ето затова винаги съм предупреждавал, че инвестициите следва да се правят с някаква стратегия, с дългосрочен хоризонт и като цяло с ясно разбиране как работят нещата, защото върху пазарите ние нямаме контрол!

Ще ви го кажа накратко – светът не свършва с тарифите на Доналд Тръмп. И това, че Mr Market реагира по този остър начин и събаря пазарите още преди дори тези тарифи да са влезли в сила и да са оказали реално влияние върху икономикита на държавите, е просто показател, че той взима предвид бъдещи още НЕслучили се събития и ги вкарва в цената на активите, смятайки, че каквото е сега, това ще бъде и занапред…

Но какво става, когато Mr Market изтрезнее и види, че всъщност светът не отива към своя край и публично търгуваните бизнеси се адаптират към новите условия, ако изобщо влязат тези нови условия? Ами Mr Market започва да предлага по-високи цени за акциите и отново нещата тръгват нагоре, както е било през последните 100 години!

Цикълът на инвеститорските емоции е един и същ всеки път и се повтаря на определен период от време. Преценете за себе си къде се намирате вие с вашите емоции в момента и вижте какво следва от графиката.

Неоспорим факт е, че всяка година пазарът пада поне веднъж с 5%. На всеки 10 години пада поне веднъж с 10%, а на всеки 3 години спокойно може да е поне веднъж в диапазона от -10 до -20%. И вече на всеки 5 години със сигурност виждаме мечи пазар – минус 20%!

Не са толкова начесто по-големите спадове от над 20-25%, но да кажем, че историята показва, че на всеки 5-6 години има по-големи такива спадове от над 20% – дот ком балона от 2000-ната година, 2008-ма, 2020-та.

И говорейки за 2020-та, помните ли че тогава светът сякаш свършваше? Буквално той спря да се върти. Компаниите затвориха фабриките си, даже озоновата дупка започна да се затваря, делфините влязоха във Венеция, а хора умираха всеки ден, милиони хора.

И накрая обаче светът не свърши и от тогава до сега пазарът се е възстановил няколко пъти, като е наградил хората, които са инвестирали, най-малко удвоявайки парите им.

Тоест, какво означава сегашният мечи пазар? Ако светът свършваше на всеки 5 години, за какви инвестиции говорим изобщо? 🙂 Бас ловя, че след 1-2 години повечето от вас изобщо няма да се сещат за този спад. А ако имате дългосрочен хоризонт, той е напълно без значение, ако останете инвестирани на пазара, което и би следвало да се направи, ако искаме да спечелим дългосрочно.

Историята показва, че най-добрите дни на пазарите идват непосредствено след най-лошите такива и ако ги изтървем, ние просто е загубим.

Спестявате ли си парите в индекси като пиете кафета всеки ден, всяка седмица или пък всеки месец, какво значение има изобщо цената? То е ясно, че за един 20 годишен период ще преминете през поне 4-5 такива по-значителни спадове. Ако се плашите всеки път, вие ще загубите да, това е ясно.

Но ако просто приемете, че това е нормално и е част от инвестиционния процес и останете инвестирани, дългосрочно парите ви ще струват много повече.

Идва новата книга съвсем скоро, сякаш точно навреме ще излезе. И да исках по-добър тайминг, нямаше как да го постигна! 🙂 Ще научите как да пиете кафе за милиони, започвайки от най-евтините кафета в момента поради спадовете. Очаквайте я на ПРОМО цена в периода на предварителна продажба идните дни!

Искам да ви припомня част от текста на manual-а на Berkshire Hathaway от края на 90-те години:

“Overall, Berkshire and its long-term shareholders benefit from a sinking stock market much as a regular purchaser of food benefits from declining food prices. So when the market plummets – as it will from time to time – neither panic nor mourn. It’s good news for Berkshire.“

“Като цяло Berkshire и неговите дългосрочни акционери се възползват от потъващия фондов пазар точно както редовният купувач на храна се възползва от намаляващите цени на храните. Така че, когато пазарът се срива – както се случва от време на време – нито се паникьосвайте, нито тъгувайте. Това е добра новина за Berkshire.“

Ето линк към този наръчник: https://www.berkshirehathaway.com/owners.html

Тарифи, лихви, война, пандемия или нещо друго, винаги има някакъв катализатор за спадове на всеки 4-5 години. Тези спадове отварят невероятни възможности за инвестиция в добри бизнеси.

За съжаление обаче, повечето хора ще се уплашат и няма да инвестират, а ще чакат светът да свърши. Аз пък правя обратното, защото от 2006-та година, откакто лично аз съм на пазарите, многократно съм виждал сценарии подобни на този в момента.

Много е глупаво да се мъчиш да предвидиш какво ще стане след месец или след година на фондовата борса. Много е глупаво да се опитваш да прогнозираш цената на даден актив толкова краткосрочно напред. И знаете ли, то няма и смисъл, защото като си инвестирал в добър бизнес и следиш неговото развитие, след 5 и след 10 години вероятността този бизнес да е още по-добър е много голяма.

И инвестирайки на фондовата борса дългосрочно, най-важното е да не загубим парите си, да не прекъснем сложното олихвяване. И затова е толкова важно да сме купували подценени бизнеси, а не да сме пазарували по еуфорията на NVIDIA и TESLA. Какво очакваме тогава? Нови върхове или спадове? Второто, естествено! Всички надценени активи падат в даден момент.

Но когато имаме инвестиционен портфейл от активи, които не се корелират толкова помежду си, а дори правят обратното, compounding-ът ще върви, ще натрупваме парите си и те ще се акумулират във времето напред. Понякога по-бавно, понякога по-бързо, важното е да не спираме!

Затова и създадох 8 часовият мега подробен видео курс: “Как да изградим НАШЕТО инвестиционно портфолио?”. В него детайлно обяснявам практичните методи, по които можем да изградим свой собствен инвестиционен портфейл, съобразявайки се конкретно с нашите цели, с нашите доходи, с нашия хоризонт.

Вижте курса тук: https://angelovdimitar.com/kak-da-izgradim-portfolio//

И нека не забравяме, че ако искаме да бъдем интелигентни инвеститори, ние трябва да сме адаптивни. Нещата се променят. Светът се променя. Отварят се възможности, които досега не ги е имало. Създават се дори активи, които досега не са съществували. Можем да използваме всичко в наша полза, но за целта трябва да сме добре ограмотени.

Най-лесният начин да го направим е просто като се обградим с хора като нас. Затова и преди 2 години създадох затвореното общество Angelov Dimitar Community. Вече ние сме една малка социална мрежа от изцяло и само дългосрочни инвеститори и вървим заедно напред, инвестирайки по най-умния и печеливш начин.

Дали Америка ще падне, дали Китай няма да я превземе, дали зелената сделка ще мине или не, дали ще има нова война, дали ще има нова пандемия, дали ще отидат хора да живеят в космоса… това са въпроси, които винаги ще бъдат налице. Но те не ни помагат да бъдем по-добри инвеститори. Защото като инвеститори ние трябва да се фокусираме върху инвестициите, а не върху усвояването на страховете за края на света.

До 2050-та година светът ще бъде може би 10 милиарда души… ако не дойде някоя друга пандемия… Всички тези хора ще трябва да се хранят и да потребяват стоки и услуги, които произлизат от бизнеси, част от които сега падат с двуцифрени проценти.

И не е казано, че следващите 25 години Америка ще бъде номер 1! Може изобщо да не е така! Но затова сме адаптивни. Инвестираме в стойност. Ако стойността започне да идва от други места, ами и ние ще отидем при нея. Ако тарифите се задържат, това може да отвори невероятно добри възможности за инвестиция в други държави. В крайна сметка анализът на бизнеси е един и същ, където и по света да инвестираме. Има ли стойност, има ли печалби, цената ще върви нагоре дългосрочно.

Заключване на печалби, ясен план, ясна стратегия, адаптивност, постоянство. Натренираме ли себе си, научим ли се да инвестираме правилно за себе си, никой не може да ни бутне! Защото по-страшното от падащите пазари е нашето нехайство. Оставим ли парите си просто така, те ще бъдат обезценени и ние със сигурност ще загубим! Докато пазарът отново ще тръгне нагоре, защото светът няма да свърши, но когато сме в КЕШ, посоката е само една – НАДОЛУ!

И последно, не всеки става за дългосрочен инвеститор. Не всеки е нормално да бъде такъв. Ако беше така, нямаше да има спадове на пазарите и нямаше ние в Angelov Dimitar Community да сме като на разпродажба в мола и да се чудим какво по-напред да купуваме 🙂

Който го е страх от мечки, няма работа в гората! Фондовата борса не е единственото място за инвестиция. Има още много места – тухли, злато, сребро, криптовалути, картини, вази, килими, мечове и какво ли още не. Инвестирайте в това, което разбирате и НЕ искайте да инвестирате навсякъде във всичко и на всяка цена. Не става така!