Голямото пренареждане на парите започна! Идва новият световен ред! Америка не е това, което беше. Инвеститорите са ужасени от това, което следва! Защо така стана и какво да направим ние клетите инвеститори, които сме набивали пари години наред в продънената американска икономика? Късно ли е да се местим? Къде да се преместим? Как да постъпим? Злато, сребро, биткойн… това ли е решението?
Така, Америка че умира го чувам откакто инвестирам, 20 години стана вече. И знаете ли, може наистина някой ден да умре, кой да ти каже. Но мисълта ми е, че това, което се тръби сега не е нещо ново, но разбирам притеснението на хората, които сега влизат на пазарите и биват заливани от всички тези новини за геополитически напрежения, нов световен ред и т.н…
Първо, както винаги съм казвал, ако искаме да бъдем инвеститори, редно е да фокусираме върху инвестициите, а не върху политиката 🙂 Липсата на заинтересованост от моя страна за политическото развитие на икономиките по света всъщност ми е донесла само ползи!
Аз лично нито веднъж не се подхлъзнах по гръмките новини и не базирам своите инвестиционни решения на икономически събития. Може би вие го правите, може би сте спечелили от това, няма лошо, може и да сте загубили, никой тогава не ви е виновен, но дайте най-накрая да се разберем! Ще инвестираме ли или ще политизираме? Защото двете неща са различни. От едното се печелят пари дългосрочно, от другото не може да спите и си вдигате кръвното, нали? 🙂
И да, знам! Говори се за възхода на Китай, за укрепването на Европа, за нови икономически сили в Азия и Близкия изток, БРИКС, МРИКС, чували сме ги тези неща. Виждат се дългове, политически разделения, нестабилни избори, странни или крайни политически лидери. И логично възниква въпросът: дали Америка наистина губи позицията си като водеща икономическа сила?
Историята обаче ни показва нещо много важно — такива страхове е имало многократно. Имало ги е през 70-те години с петролното ембарго, там когато златният стандарт пада, смятайте какъв шок за света е било само това, а? Ама тогава е нямало фейсбук и други социални мрежи, които да бъкат от „разбирачи“ и продавачи на страхове, които бълват плашещи черни прогнози всеки ден.
Ами 80-те години? Когато фондовата борса на Япония започна да измества американската? Тогава как се е чувствал светът? Ами през дот-ком балона и терористичните атаки от 2001-ва? Ами през 2008-ма, когато целият свят затъна заради американските деривати с ипотеките им продънените? Ама сега е различно, нали?
Вижте, икономическата доминация не се гради от едно правителство, един президент, или от едно събитие. Тя се гради от десетилетия и даже столетия търговски отношения, институции, капиталови пазари, финансови структури, иновации, предприемачество и като цяло култура на търговия и взаимоотношения.
Дори екстремни политически решения или нестандартни лидери — не могат да разрушат толкова дълбока икономическа екосистема за няколко години. И това съдържание не е за да защитавам Америка, не ми пука за Америка. Това съдържание е, за да ви покаже фактите такива каквито са.
Инвеститорите според мен подхождат грешно още от самото начало, ако сега навлизат на капиталовите пазари. Защото повечето хора искат да хванат някоя инвестиция и така да е в следващите 20-30 години, да им е спокойно и комфортно. Повечето търсят перфектното решение за парите си още отначало, да го вземат еднократно и да не го мислят повече.
Е, така не става. Кой може да каже коя ще е най-добрата инвестиция след 20 години? Никой не мжое, защото бъдещето никой не може да го предвиди. И да, наистина този път може да е различно, кой знае, Америка след 20 години може да я няма, може наистина друга икономическа сила да е завзела световните пазари.
Но какво ни бърка това нас, ако ние сме адаптивни инвеститори и искаме да инвестирме в стойност, а не да заключваме отначало инвестициите си в дадени активи от определени географски региони и да бъдем като коне с капаци.
Винаги трябва да заложим на адаптивността, защото това правят интелигентните инвеститори. И тук имаме огромно преимущество. Ако сега инвестираме в американски активи, то след време, когато преценим или пък направо сега, утре като отвори борсата, можем да пренасочим инвестициите си другъде, като така искаме.
Та нали това е едно от най-големите предимства на инвестирането на фондовата борса – ликвидността. Както днес можем да сме инвеститори на американските пазари, така утре можем да сме инвеститори на съвсем други пазари!
Ако сме инвеститори в ETF-и, избирали сме досега американските такива, ами щом ще се чувстваме по-спокойно, можем да изберем някой световни ETF-и, в които хем има пак Америка, хем има и други държави. Даже може тези ETF-и да са във валута различна от американския долар, например в евро. Толкова много опции имаме.
Можем даже ако все пак искаме да си оставим американските умиращи ETF-и, просто да добавим EX-USA ETF-и, имам съдържание за тях, това са фондове, които имат компании от цял свят, но изключват американски компании изцяло.
Така че, притеснението ни не трябва да бъде дали сега отначало правим правилния избор, защото това никой не може да ни го каже, само времето ще го покаже. Но имаме толкова много опции за настройка на нашите инвестиции, че е глупаво да си мислим, че ако САЩ умре и нашият портфейл ще умре!
А аз като бизнесмен, като предприемач, ще ви кажа как аз виждам нещата, елиминирайки изцяло политически и други терзания, които повечето от вас имат. Аз винаги съм с фокус върху стойността, върху бизнеса. И именно с такъв фокус можем да видим, че най-добрите и печеливши компании в света, най-иновативните, най-глобално доминиращите към момента компании са американски. Те определят технологичните тенденции, капиталовите потоци, иновациите и потребителските модели в глобален мащаб. Реално повечето от тях нямат и аналог в нито една част от света.
И на мен това ми трябва, за да бъда инвеститор, не ми трябва да знам кой е президент и какво говори, защото това е краткосрочен шум в целия мой дългосрочен хоризонт. Аз мисля да живея поне до 150 години, Маклауд инвеститор да бъда! 🙂
Да ама сега ще кажете, американският долар отслабва. Но това също не е ново. Историята показва цикли — силен долар, слаб долар, после отново силен. И въпреки тези валутни цикли, американските активи дългосрочно са създавали стойност.
Валутите са отражение на много фактори — лихви, инфлация, капиталови потоци, доверие към икономиката. Но слаб долар в даден момент не означава автоматично край на икономическо лидерство. В миналото е имало периоди на слаб долар, след които са следвали нови икономически цикли на растеж.
И все пак да не забравяме, че американският долар е световната валута към момента и в долари се осъществява 50% от световната търговия. Също, между 80% и 90% от търговията на петрол в света се осъществява в американски долари.
Истинският извод за инвеститорите не е дали Америка „умира“ или не. Истинският извод е, че светът се променя постоянно. И най-важното умение не е да познаеш кой ще доминира след 50 години. Най-важното умение е да бъдеш адаптивен инвеститор.
Ако аз усетя за себе си, че Америка не е правилното място за моите пари, няма да се поколебая нито за миг да пренасоча капитала си другъде. Не знам дали такъв момент ще настъпи в живота ми, но ако настъпи, ще действам. Ако този момент вече е настъпил за вас, действайте тогава! Много по-важно е да инвестирате с разбиране, да поемете по-малко според вас риск и да получите сносна възвръщаемост, отколкото да не може да спите вечер, защото инвестициите ви са изцяло или в по-голямата част ориентирани към някаква географска локация.
Още веднъж, толкова много възможности има, възползвайте се, настройте така инвестициите си, че да се чувствате добре с тях, дори това да е за сметка на по-малка доходност, защото по-опасното е да сте поели висок за вас риск и накрая да направите някоя глупост и да загубите пари. Изберете стабилността, вместо големите печалби. Изберете ниския за вас риск, произлязъл от умни за вас инвестиционни решения. Само така ще може да живеете в мир със себе си, повярвайте ми! 🙂
Запишете се за безплатен седмичен бюлетин: https://angelovdimitar.com/newsletter/
📽️Разгледайте моите видео курсове:
🔥Вижте цялостното обучение по инвестиране „Инвестирай САМ!“:
📚Разгледайте моите книги:
