Хубаво инвестирам аз и уж печеля ама в крайна сметка, всичко е нереализирана печалба. Докато не продам, реално аз нищо все едно не съм спечелил. Мислите си го това, нали? И си задавате въпроси като: „Как да взимам реални пари от тези инвестиции?“ или „Ами ако падне ще ми изтрие възвръщаемостта?“ или „Не е ли по-добре да прибера поне малко печалба?“.
Макар за мен инвестициите да са нещо далечно напред във времето и парите инвестирани в акции и ETF-и изобщо да не ги мисля, оставяйки compounding машината да си върши работата, все пак това съм си аз и не е казано, че всеки абсолютно винаги трябва да прилага точно този подход.
Ние всички сме различни инвеститори, с различни цели, с различен хоризонт, с различни знания, с различни убеждения в какво да инвестираме и в какво не, с различен толеранс към риска, с доста различни емоции и реакции спрямо дадени събития и това никак не е маловажно.
В тази статия ще ви покажа 3 начина, чрез които може да имате реална доходност от дългосрочните си инвестиции, като последният начин е ТОП начинът, който вече всеки следящ моето съдържание също може да приложи.
Съдържание
Дивидентна доходност
Първото нещо, за което се сещаме, когато заговорим за доходност, реална такава от дългосрочни инвестиции в акции и ETF-и, това определено е доходността от дивиденти. Тя е ясна, идва си редовно и също ни дава възможността сумите да бъдат реинвестирани в същите или в други активи.
Но какъв е проблемът на дивидентите? За повечето хора започващи да инвестират сега, най-големият проблем е, че парите, които влизат в акаунта ни от дивиденти хич не са много, нали?
Например, ако вземем някоя компания като Coca Cola, да не се приема като съвет за инвестиция, само пример давам, към момента дивидентната доходност е 2.85%.
Това най-общо казано ще рече, че на 1000 долара инвестирани, ние ще взимаме по 28.5 долара на година. Супер малко, нали? Ами ако инвестираме 10 000 долара? Ами ще взимаме 285 долара на година. Пак не е кой знае какво, нали? 😉
Добре, нека видим някоя акция, която дава по-голям процент към момента като дивидент, например Realty Income. Дивидентната доходност в момента е 5.72%.
1000 долара инвестиция ще ни носят към момента 57 долара на година. 10 000 долара пък ще ни носят 570 долара на година. По-добре е, но пак е супер недостатъчно за всеки, който инвестира с по-малко пари.
Реално трябва да инвестираме 200 000 лв в компания като Realty Income с по-висока дивидентна доходност, за да взимаме след това около 1000 лв на месец, което пак хич не е много, нали? Не можем да живеем с тези пари.
Е, ако трябва да избирам между това да взема някакъв апартамент за 200 000 лв с цялата галимация покрай него и акции на някоя такава компания, знаете кое ще избера, нали? Защото тези 1000 лв ще ми идват много чисто без да правя нищо, че и всяка година ще ми дават повече без пак да правя нищо 🙂 Но това ще го коментираме някой друг път…
Та, на пръв поглед дивидентното инвестиране не е нищо особено, нали? Повечето хора се разочароват като разберат колко много пари трябва да инвестират, за да имат някаква реална доходност. Но истината е, че разочарованието не трябва да ви застига вас като интелигентни дългосрочни инвеститори, защото вие знаете, че силата на сложната лихва се проявява най-вече във времето напред.
И ако имаме дългосрочен хоризонт, дивидентите са си много хубаво нещо и аз лично с минаването на годините съм разбрал, че фокусът ми трябва натам да се насочва, тъй като снежната топка се търкаля все по-силно, когато знаеш какво правиш.
Дивидентите и тяхната сила се проявява във времето. Нека ви дам примера от книгата „Силата на Дивидентите“ с Уорън Бъфет и Кока Кола. Та, Бъфет купува 400 милиона дяла от компанията през 88-ма и дава 1 милиард долара за тази покупка.
Дивидентната доходност към онзи момент спрямо цената е била 1.6%… няма да обърнете внимание на такава доходност, нали? Тоест, Бъфет веднага е започнал да прибира по 16 милиона дивидент, но сега 37 години по-късно, без нищо да прави, без да купува или продава дялове, без да реинвестира дори дивидента, прибира над 800 милиона всяка година под формата на дивиденти.
Тоест, това е 80% доходност на първоначалната му инвестиция. И ето къде идва голямата полза на дивидентите. 10 000 инвестирани сега, могат да ви носят много ама много повече след време и многократно доходността от дивиденти на година да надминава първоначалната ви инвестиция изобщо.
Така че, не се подвеждайте, че дивидентите сега са в малък размер. С ефекта на натрупването и минаването на времето нещата започват да стават много красиви и мога да го потвърдя от личен опит.
Едно отделно дивидентно портфолио от акции и ETF-и, които дават дивиденти или просто такава добавка към основния ви портфейл, ви дава стабилност, прогнозируемост, спокойствие и засилваща се сложна лихва, която просто увеличава парите ви повече.
Не подценявайте дивидентите в никакъв случай и това, че към момента изглеждат малки като размер не бива да ви отказва да инвестирате в такива активи. В книгата ми „Силата на Дивидентите“ много ясно и с примери показвам какво можем да постигнем, ако вкараме дивидентите в живота си! 🙂
Доходност от реализиране на печалби
Ако сме дългосрочни инвеститори и е минало време и активите ни просто струват повече и ни носят нереализирани печалби, тъй като просто ги държим и не сме направили нищо, можем реално да продадем и така да реализираме цялата или поне част от натрупаната доходност.
Сега, аз не го правя, защото предпочитам да оставя compounding-a да работи и да натрупва все повече парите ми, но определено има хора, които предпочитат да реализират някаква печалба и така се чувстват по-комфортно с инвестициите си. Това в никакъв случай не е грешно, разбира се!
В Angelov Dimitar Community например имаме хора, които са по-активни в инвестициите и реализират печалби постоянно, а понякога и загуби, за да си offset-нат печалбите в края на данъчната година.
Но в генералния случай, ако например сме инвестирали в S&P 500 години наред и сме реинвестирали дивидентите или пък сме избрали акумулиращ ETF, то практиката е, че могат да се теглят по 4% на година, т.е. да се продават по 4% от стойността на тази инвестиция на година и останалите 6% да си остават инвестирани и да се compound-ват.
При този случай, ако имаме 100 000 евро натрупани, ето какво се получава за 10 години напред.
Реално след 10 години нашите 100 000 евро ще са повече – 179 000 евро и през целия този период ние сме получавали все повече пари като сме продавали и теглили 4%. Започваме с 4000 евро и на 10-тата година вече дърпаме по близо 7000 евро, като още веднъж, стойността на инвестицията ни е нараснала, а не се е смалила.
Тук обаче проблемът е, че трябва да се съобразяваме с пазара, защото за 10 години той ще премине през поне 3-4 корекции, може някоя криза да удари дори и ако теглим тогава, вероятността да съкратим позицията си не е малка.
Така че, когато върне не 10% ами 20% и повече както беше през 2024-та например, можем да изтеглим повечко пари, а когато върне по-малко от 10% можем да изтеглим по-малко пари или пък изобщо да не теглим.
Както споменах, в Angelov Dimitar Community има доста хора, които инвестират в индивидуални акции и съответно като направят някаква печалба, те просто я прибират или поне част от нея. И това за тези хора е доста лесно и се прави с план и стратегия, просто защото те са се научили какво да правят, как да действат.
Понеже в обществото ни имаме платформа за анализ със стотици компании със сметнати справедливи цени и имаме срещи, на които сме ги смятали, на запис са дори всички срещи, всеки може да види и да прецени дали инвестиция в дадена компания е удачна за него.
И като вземеш някоя акция подценена или супер подценена, ами вероятността тя да струва повече и дори рязко да се покачи е много ама много голяма, много по-голяма отколкото да падне още. И така, инвестирайки в дадена компания на хубава цена, ниска цена, за много кратко време дори е възможно да се направят 20-30-50% ръст, продаваш и преминаваш към следващата компания, ако това е което искаш да правиш, ако имаш времето и знанията да го правиш, а ако си част от Angelov Dimitar Community, да, ти имаш знанията да действаш по този начин. Имаш и стотици хора като теб, до които можеш да се допиташ и да разчиташ на тяхната помощ.
Супер много примери мога да дам, дори и със супер популярни компании като GOOGLE, които направиха много пари на много хора. Помните ли като GOOGLE беше на $90? Ами ето ви ги едни 100% за 2 години 😉
Дори при непопулярни толкова акции, които може би никой не би погледнал в повечето случаи, имаше възможности, които просто дадоха много добри възвръщаемости. Така беше с VERIZON, имам дори статия и видео по темата: https://angelovdimitar.com/neochakvano-dobra-vazvrashtaemost/
Капиталов ръст от акция, която по принцип не дава много много капиталов ръст + дивидент, в крайна сметка финалът е добър, защото компанията е купувана, когато е била на много ниска цена, а стойността изобщо не е била ниска… value investing му казват 🙂
А за PALANTIR да не говорим дето една тестова инвестиция на $8 средна цена за дял връща вече хиляди проценти. Тази акция направи доста хора милионери.
Естествено, като знае човек как да си заключи подобни печалби със STOP ордъри или TRAIL ордъри, реално шансът от загуба дори бих казал, че е нищожен. Ама така ги правим ние нещата в Angelov Dimitar Community – за това сме се събрали, да действаме ударно за по-стойностни инвестиции и по-големи печалби.
Използване на опции
Вече, когато даден инвеститор иска да премине на следващото ниво и да има пълен контрол върху инвестициите си и също те да могат да му генерират допълнителна доходност, само като си стоят, опциите влизат в играта.
Това са финансови инструменти, които използвани правилно, могат да увеличат многократно стойността на портфолиото ни и най-вече да ни дават реална доходност! Например, ако имаме акции на дадена компания, която не изплаща дивиденти, ние нямаме никаква реална доходност докато не продадем тези акции.
Но когато ги имаме, ние можем да продаваме CALL опции върху тях и това са така наречените Covered Calls, при които получаваме премии задето си пускаме такива опции, при които се съгласяваме, че сме съгласни да продадем активите си на определена цена.
Цената я определяме ние, STRIKE цената, на която сме готови да се разделим евентуално с акциите си. Но не това е целта – разделянето с тях. Целта е да си ги задържим и въпреки това да имаме и доходност. Е, получават се нещата като знаеш какво да правиш и как точно да го правиш.
Но дори и да се стигне до продажба, освен, че ще сме имали доходност от премии, ние ще имаме и капиталова печалба, което пак е реална доходност. И това, което можем да направим е просто да продадем PUT опция, при която отново ще получим премия и този път просто ще чакаме евентуално акцията да падне до цената, която сме избрали и тогава да закупим акциите. И докато чакаме, просто си получаваме премиите.
Като падне и купим реално акциите, ами айде пак продаваме CALL опции… това е стратегията наречена „The wheel strategy“, която е много удобна за дългосрочни инвеститори, които разбират от справедливи цени и знаят как да използват опциите умело.
Има и редица други стратегии изискващи по-малко капитал или изобщо неизискващи притежания на дялове. Има различни подходи, които всеки може да прилага и да има реална пасивна доходност от премии от опции.
Да не говорим, че ако пускаме опции върху дивидентни компании или пък дивидентни ETF-и, всъщност не само че имаме доходност от премии, а имаме доходност и от дивиденти, сладка работа, както се казва 🙂
И реално можем да контролираме инвестициите си както ние пожелаем и да се възползваме повече от тях. Има хора, които си имат дългосрочни портфолиа, но също решават и започват да използват опциите отделно от тези портфолиа и така си генерират просто допълнителна доходност, реална такава.
Например, ако имаме активи за $10 000, можем да вземем хипотетична ситуация, че продаваме CALL опции върху тях за месечни премии от по $100 всеки месец. Ами за 1 година това се равнява на $1200 долара реална доходност само от притежание на активите. Това са 12% на година.
Ами ако тези активи плащат дивиденти? Айде още някой друг процент на година и бързо докарваме до 15%. А може и да нямаме активите, а просто да имаме $10 000 в кеш в акаунта ни. Ами продаваме PUT опции и прибираме отново премии без да правим нищо.
Това е най-базовото, което може да се направи с опциите, но само като знаеш как да го направиш. Иначе си е опасно и човек може да загуби парите си. Затова се хванахме двама човека от Angelov Dimitar Community и направихме един 12 часов супер мега детайлен практически курс, който нарекохме: „Как да използваме опции?“.
В този курс обясняваме всичко реално с примери, правим акаунт в Interactive Brokers стъпка по стъпка всичко се изпълнява, за да може всеки, който гледа курса да репликира действията и да го направи. Показваме наистина всичко в реално време, всички стратегии, всичко, всичко, всичко, няма нищо, което да остава неясно.
Фокусът на курса е точно към дългосрочни инвеститори и как можем да използваме опциите като такива. Така че ако искате да преминете на следващото ниво, курсът „Как да използваме опции?“ е за вас, хвърлете му едно око: https://angelovdimitar.com/kak-da-izpolzvame-opcii/
И знаете ли, супер удобното на инвестирането на фондовата борса е, че може да комбинирате всичките 3 метода и да ги прилагате едновременно 🙂 Така че, действайте!
***Представям ви най-детайлния видео курс за начинаещи инвеститори: “Как да инвестирам като нищо не разбирам?“. Този курс ви дава ключови основни знания за това как работи фондовата борса и активите, които се предлагат там. Ще разберете фундаментално всичко за инвестициите!
***Представям ви практичния курс, който ще ви помогне да изградите своя инвестиционен портфейл от нулата: “Как да изградим НАШЕТО инвестиционно портфолио?”. Този курс ще ви даде знанията, уменията и инструментите, с помощта на които ще създадете своето инвестиционно портфолио и ще може да го поддържате през целия си живот!
***Представям ви един от най-желаните от вас курсове за регистрация и работа в Интерактив Брокерс: “Interactive Brokers: Как да се регистрирам и да започна да инвестирам?”. Този курс ще ви преведе през през целия процес на регистрация и работа с платформата на брокера. Ще може да инвестирате спокойно и уверено с разбиране.
***Представям ви най-подробната въвеждаща книга за инвестирането на фондовата борса: “Как да инвестирам, като нищо не разбирам?”, която идва с 2 видео курса.
***Представям ви първата си книга: “Силата на Дивидентите”, която идва с видео курс и калкулатор. Това е един цялостен наръчник по инвестиране в дивидентни компании.
***Представям ви и втората си книга: “Силата на ETF”, която дава полезни работещи знания за борсово търгуваните фондове на достъпен и разбираем език и идва със списък с ETF-и за нас като европейски граждани и чеклист за бърз анализ на ETF-и.
Aко искате да станете ПРО в инвестирането в активи и в инвестирането в стойност, то определено хвърлете едно око на продуктите и услугите, които предлагам. Те са изцяло практически насочени и вече работят за стотици хора в България, просто защото дават реални и работещи решения.
Angelov Dimitar Community е затвореното ни общество от инвеститори, където НЕ СЕ дават инвестиционни съвети и на дневна база с изцяло информационна цел анализираме различни инвестиционни възможности, имаме си платформа за анализ, която си е само наша и всеки може да допринесе за доразвиването на тази платформа, която дава всичко необходимо за един стойностен анализ на която и да е компания от фондовата борса.
Правим си срещи на живо всяка седмица в ZOOM, имаме запис на всички срещи, обучаваме се на различни теми, имаме workshop-ове, имаме тонове информация в нашия DISCORD сървър, готови портфолиа, тестваме различни стратегии на инвестиране с информационна и тестова цел.
Ако искате да се присъедините, със сигурност няма да съжалявате!
Цената на Angelov Dimitar Community ще е винаги подценена, бъдете сигурни в това!
Абонирай се за Angelov Dimitar Community – Абонамент
Ако имате въпроси относно услугите и продуктите, запишете си една безплатна 15 минутна информативна консултация с мен по телефона и ще обсъдим това, което ви интересува.
БЕЗПЛАТНА ИНФОРМАТИВНА КОНСУЛТАЦИЯ
*Съдържанието на този уебсайт под формата на статии, видеа, продукти и услуги не бива да се приема като финансов или инвестиционен съвет. Инвестициите могат да се понижават и повишават. Капиталът ви е изложен на риск. НЕ инвестирайте, ако не сте наясно с този факт! Винаги взимайте информирани решения, базирани на собствено проучване.
Инвестиции с фиксирана доходност от 7% на година. Избери алтернативата на банков депозит iuvoSAVE: РЕГИСТРАЦИЯ!
Инвестиции с фиксирана доходност от 6.75% на година с Bondora Go & Grow: РЕГИСТРАЦИЯ!
Не забравяйте да се абонирате и за бюлетина на сайта, който ви изпращам всяка седмица с новини, новости, разсъждения върху пазарите и инвестициите – АБОНИРАЙ СЕ
Ако искате да подкрепите моя проект angelovdimitar.com, направете го в PATREON:
Последвайте ме и във FB, INSTAGRAM и TikTok
За да получавате известия за нови статии на сайта, запишете се за известия от камбанката в долния десен ъгъл на вашия екран.
Благодаря ви и до скоро!
