Запиши се за бюлетина!
Ела в Angelov Dimitar Community – мястото, където ще научиш всичко за инвестициите!
За курсисти
interactive-brokers-брокер-номер-1
19 окт., 2020| Брокери, Инвестиции| 728

Interactive Brokers – Брокер номер 1

UPDATE ДЕКЕМВРИ 2023

Във връзка с получените имейли от стотици българи за искане за видео верификация, един от нашите членове в Angelov Dimitar Community вече премина през тази верификация и ето какво сподели:

“Здравейте на всички, ето и няколко подробности. Интервюто бе планирано за 10.30ч СЕТ, на линка изпратен от брокера може да се влезе само в точния час. Ако работите под фирмен VPN, трябва да го изключите. След като се свържите от линка в точния час, има няколко бързи въпроса да се тества микрофон, камера, звук. И после излиза съобщение да изчакам връзка с оператор. След 5 мин се появи Родригез. Прочети ми правилата и дали съм съгласна да има видео запис. Направи ми снимка. Направи снимка на лична карта от две страни. Поиска да му прочета номера на лична карта. След това изпрати на регистрирания ми мобилен телефон код, който да въведа в едно прозорче на екрана. Благодари ми и каза, че резултата ще дойде след 2 бизнес дни. Попитах дали мога да продължа да използвам платформата без проблема, докато дойде резултата, той потвърди. Обща продължителност 5 мин. Бъдете точни на срещата, дори и да чакате. Нямаше никакви въпроси или съмнения за пари, сделки, и т.н, просто верификация на акаунта спрямо притежателя му.”



UPDATE НОЕМВРИ 2023

Дружеството IBCE се слива с IBIE, т.е. унгарското дружество отива към иралндското такова и вече за нас в европейския съюз акаунтите ни ще са към дружеството в Ирландия. Очаква се това да стане факт през 2024-та, а вече новите акаунти по всяка вероятност ще бъдат регистрирани директно към Ирландия.

UPDATE ФЕВРУАРИ 2023

Във връзка със съобщенията, които някои от вас, които са към ирландското дружество получиха:

Ето какво ни предостави като информация Теодора Николова, която е участник в затореното ни общество Angelov Dimitar Community:

Въпрос: Получили сте известие от Interactive Brokers, че трябва да предоставите информация за местно лице и Ireland Interest Tax Form 8-3-6?

Решението:

Стъпка 1: На следния линк сваляте Ireland Interest Tax Form 8-3-6 https://ibkr.info/system/files/file/Form_8-3-6__Interest_-_Zero_Interest_Under_DTA.pdf
След като попълните формата я подписвате и прикачвате в секция Document Submission на Interactive Brokers.


Стъпка 2: Влизате в електронния портал на НАП https://portal.nra.bg/ от Секция Услуги избирате “Удостоверения и копия на документи” – > ” Издаване на Удостоверение за местно лице на Република България №2637 ”


Попълването на удостоверението е стандартно, следвате инструкциите и посочвате, че ви е необходимо да послужи пред властите на Република Ирландия. До няколко дни служител на НАП ще се свърже с вас и ще попита как е по-удобно да получите удостоверението си – по електронен път или лично в най-близкия клон на Агенцията. В нашия случай документът в електронен вариант е достатъчен. След като го получим на мейл го прибавяме към документите си в Interactive Brokers.

Трябва да имате ПИК код, за да извършите тези действия. Такъв може да си изкарате във всяко едно подразделение на НАП в страната. Безплатно е и става за няколко минути.

UPDATE НОЕМВРИ 2021:

Доста хора се свързват с мен с проблеми при верификацията на адрес и по-точно документите, които прикачват не се приемат от брокера. Затова, допълних статията в раздела Регистрация и документи. Накратко, за удостоверяване на самоличност прикачвате шофьорска книжка или паспорт, а за доказателство на адрес прикачвате ЛИЧНА КАРТА, защото на нея е видим адреса ви, и така регистрацията минава бързо и безпроблемно.

UPDATE АВГУСТ 2021:

Interactive Brokers вече НЕ таксуват комисионната за превалутиране, която бе в размер на $2. Досега, за да търгуваме с инструменти деноминирани в USD, а именно такива са американските акции от американските фондови борси NYSE и NASDAQ, беше необходимо да извършим Currency Conversion от приложенията на брокера и да обменим например EUR за USD, като тази операция ни струваше $2.

След разговор с брокера, е потвърдено, че тази такса вече я няма за CASH акаунтите и най-вероятно много от вас не могат да конвертират, т.е. видя ли са и са изпитали, че това вече е невъзможно, поне засега, както го правехме преди.

Начинът за пазарене на американски акции е просто да ги закупуваме с еврата си. Тоест, не минават през превалутиране преди това, а брокерът автоматично ще превалутира EUR.USD при всяка сделка за покупка или продажба на акции. Независимо от броя на сделките, таксата от $2 няма да бъде приложена.

Ще ъпдейтна статията отново, когато имам повече информация за това дали currency conversion опцията ще е отново налична или директното пазаруване с базовата ни валута (BASE CURRENCY) ще е единственият начин.

UPDATE ЮЛИ 2021:

Отпада месечната activity fee такса от $10 или $20 при директната регистрация в Interactive Brokers.

Дойде време и за преглед на брокера Interactive Brokers – най-големият от всички брокери. Аз го използвам за дългосрочно инвестиране. Препоръчвам и вие да се ориентирате към IB, когато вече имате план и сте наясно какво портфолио искате да градите и за колко дълго време.

Това е видеото към статията, което също може да ви е полезно:

В тази статия ще разгледам 2 възможности за използване на този инвестиционен посредник – чрез директна регистрация, и чрез регистрация през българския интродюсър Karoll.

Ще обърна внимание на плюсовете и минусите и на двата типа акаунти и всеки ще може да прецени за себе си кой от вариантите да избере.

Не препоръчвам Интерактив Брокерс да се използва като първи брокер от хора, които имат малки или никакви познания за инвестирането на фондовата борса. Това би ви коствало загуба на средства във вид на комисионни, такси, банкови преводи и други.

За начинаещи препоръчвам брокери без комисионни и такси. Чрез тях лесно ще навлезете в пазара на акции и ETF-и, и това няма да ви коства много. Ще се научите на основни познания и термини за пазара докато търгувате с минимални суми.

Вие сами ще прецените кога сте готови да преминете към Interactive Brokers.

Ето 2 брокера без комисионни, които съм описал подробно:

Да започнем с основен преглед на този инвестиционен посредник.

Брокерът на брокерите

Interactive Brokers е брокер с над 40 годишна история. Стартира в далечната 1977 година в САЩ. С времето се е утвърдил като най-добрият в класа си за средно големи и големи инвеститори, включително институции.

До скоро, минималната сума, с която трябваше да разполагате, за да използвате услугите на този брокер, беше $10 000.

През последните години, от Интерактив Брокерс предприеха стъпки към предоставяне на достъп до фондовите пазари на малките инвеститори като нас. Включиха опцията за fractional shares (не важи за ETF-и) и намалиха таксите и комисионните.

Брокерът предлага търгуване на 135 пазара в 33 страни по света и поддържа 23 валути. Също е листнат и на американската фондова борса NASDAQ с тикера IBKR. Пазарната капитализация на компанията е 8.2 милиарда долара. Инвеститорските акаунти пък доближават 1 милион – в момента са около 900 хиляди.

Този брокер разполага с множество регистрирани клонове по целия свят. Нас, като европейски граждани, засега ни касаят 4 от тях. Всяко едно представителство на инвестиционния посредник по света е съобразено с регулаторните органи и закони на съответната държава.

  1. Interactive Brokers LLC – Това е главната компания на IB, която е регистрирана в САЩ –  www.interactivebrokers.com
  2. Interactive Brokers U.K. Limited – Това е клонът, където преди BREXIT се регистрираха и нашите акаунти като граждани на Европейският съюз – www.interactivebrokers.co.uk
  3. Interactive Brokers Luxembourg SARL – Създадена през 2018 година, IBLUX е първата компания на брокера в ЕС, която е извън UK – www.interactivebrokers.eu
  4. Interactive Brokers Ireland Limited – Това е регистрираното представителство в Ирландия.
  5. Interactive Brokers Central Europe Befektetési ZRt – Регистрираната фирма на брокера в Унгария.

3-те допълнителни компании за Европа са създадени заради излизането на Великобритания от евро съюза (BREXIT). До момента на писането на тази статия, все още няма официална информация точно към кое подразпределение ще се прехвърлят акаунтите на българските граждани.

Interactive Brokers преместване на акаунт

Според този текст, най-вероятно, нашите акаунти ще бъдат преместени към унгарския клон (Central and Eastern Europe) – IBCE.

UPDATE 29.12.2020:

Акаунтите с директна регистрация официално преминават към IBCE – Унгария.

Ето и линк към новите условия и какво се променя за нас – https://ibkr.info/node/3587

Може би повечето от вас ще се заинтересуват най-вече от факта как и с колко се променя компенсацията за активите ни, ако брокерът фалира. Според текста в линка, активите ни ще са гарантирани от Централната банка на Унгария за суми до €100 000.

Акаунтите, които са през Karoll се прехвърлят към IBIE – Interactive Brokers Ireland Limited. Тук е добре да се отбележи, че покритието при фалит на брокера е €20 000.

Interactive Brokers не предлага само акции и ETF-и, а също и опции (options), фючърси (futures), търгуване с leverage и други инвестиционни инструменти. В тази статия ще се спра само на търговията с акции и борсово търгувани фондове, тъй като другите изброени инструменти са спекулативни, а ние търсим дългосрочния стил на инвестиране.

Това, с което IB привлича дългосрочните инвеститори, е стабилността на компанията и безпроблемната дългогодишна история. Както споменах, от брокер за средни и големи инвеститори (с над $10 000), той се превърна и във възможност за малки и дори дребни инвеститори да се докоснат до фондовите пазари в цял свят.

Собственост върху акциите и ETF-ите

Както отбелязах в статията за Trading 212, няма място за притеснение, що се отнася до това дали реално притежаваме закупените от нас акции или ЕТФи.

Interactive Brokers притежание на акции
Линк: https://ibkr.info/node/739

Накратко, от брокера държат всички закупени от вас акции и ETF-и, и те са регистрирани при емитента (issuer) на името на Interactive Brokers. От своя страна, инвестиционният посредник регистрира акциите, които сте закупили в своите записи, като посочва, че вие сте бенефициентът на тези ценни книжа. Цялата информация от записите на брокера се подава постоянно към съответните регулаторни и надзираващи органи в съответните държави, които пък ви гарантират, че при фалит на този брокер, вие ще получите обезщетение.

Комисионни и такси

Interactive Brokers начисляват комисионни при всяка една сделка за закупуване или продаване на акции или ETF-и. Тук идва ред да разгледам двата варианта за регистрация, за които споменах в началото – директна регистрация или регистрация през българския посредник Karoll.

ВАЖНО: Всички комисионни и такси, на които ще обърна внимание, се отнасят за тип на акаунта CASH. Важно е да изберете тази опция при създаването на акаунт, защото, ако изберете тип на акаунта MARGIN, то това е търговия с leverage. Ще обърна внимание на това по-надолу в статията.

Комисионни при директна регистрация в Interactive Brokers

Ако се регистрирате директно, комисионните за сделка са доста по-ниски и също имате и други привилегии, една от които е да търгувате fractional shares.

Има 2 схеми на определяне на комисионна, които може да изберете – TIERED и FIXED. Може да изберете една от двете от настройките на акаунта си. Също, може да ги сменяте, ако пожелаете.

Имайте предвид, че не всички борси по света предлагат TIERED опцията. Ето и пълен списък на тези, които ни дават тази възможност, както и подробна информация, касаеща комисионните: Комисионни за всички борси

Аз използвам TIERED опцията за комисионни. За закупуването на ETF, комисионната е 0.050% от сумата на сделката, като минимумът за сделка е €1.25, а максимумът €29.

Interactive Brokers TIERED комисионни на ETF

Пример: За закупуването на 1 дял от ETF с тикер SXR8, който следи индекса S&P 500, ще платите около €1.25 комисионна. Брокерът има интегрирана routing система, която избира от коя борса да го закупи с най-ниска комисионна. Най-често това е немската XETRA или холандската EURONEXT.

Възможно е, понякога, да ви таксува и по-висока комисионна, да речем €2, на мен ми се е случвало веднъж. Имате и възможност вие да изберете борсата, от която да закупите инструмента. Това става чрез десктоп приложението на IB – TWS (Trader workstation) или чрез iBot от client portal (уеб приложението) и мобилното приложение. Ще обясня как става това надолу в статията. Отсега ви казвам, че ще останете силно разочаровани от сложността на десктоп платформата. Но, разбира се, като всяко ново нещо, след малко “ровене” и гледане на tutorial-и как работи програмата, смятам, че ще се справите. Аз лично я използвам изключително рядко и наблягам на мобилното приложение, което е доста по-приветливо и бързо.

За закупуването на акции от фондовите борси в САЩ (NYSE и NASDAQ) чрез TIERED опцията за комисионни , брокерът ще ви начисли минимум $0.35 на сделка и максимум 1% от стойността на сделката.

Пример: Закупувате 1 акция на APPLE за $120. Комисионната, която ще заплатите е $0.35.

А ето и как изглежда таблицата с комисионните:

Interactive Brokers US акции TIERED комисионна

Ако изберете FIXED, комисионните ще са €4 или €6 (в зависимост от борсата) за същия ETF споменат по-горе или за някой друг, който е деноминиран в евро.

Interactive Brokers ETF fixed комисионни

Ако изберете FIXED за акции в USD, които се търгуват на американските стокови пазари, комисионната е минимум $1.

Interactive Brokers US акции FIXED комисионни

Това са комисионните, които ще платите, ако изберете директната регистрация в Interactive Broekrs.

Такси при директна регистрация в Interactive Brokers

Този брокер има месечна такса активност (activity fee). Тя се определя в зависимост от обема на акаунта ви и от платените комисионни.

За акаунти с активи под $2000, месечната такса е $20, а за такива с над $2000 в активи – $10. От таксата се приспадат всички комисионни, които сте платили за съответния месец.

Пример 1: Закупили сте 1 дял от ETF на стойност €300 и сте платили €4 комисионна. Акаунтът ви е с активи за под $2000, съответно месечната такса, която ще трябва да заплатите е $20 – €4 = $15 (приблизително).

Пример 2: Инвестирали сте в активи, които са на стойност по-голяма от $2000 или с натрупване и ежемесечни сделки сте развили акаунта си над тази сума. Също може да сте вкарали и сумата наведнъж и парите да стоят като кеш в акаунта ви. При тези положения, месечната ви такса ще е $10, като от нея отново изваждаме комисионните, които сте платили за месеца. Ако да речем сте закупили същия ETF за €300, и сте платили €4 комисионна, то месечната ви такса ще е $10 – €4 = $5.

Естествено, ако пазарувате повече месечно, то месечната ви такса ще намалява и дори може да има месеци, в които изобщо няма да я плащате. Аз например купувам ETF-и и американски акции всеки месец и така месечната ми такса отпада, защото комисионните, които плащам я надвишават.

Такса при обмяна на валута – EUR за USD

Ако захранвате акаунта си в евро (базовата ви валута е EUR), то за да закупите акции от американските фондови борси, ще трябва да обмените еврата за долари. При тази операция има такса – $2. Например, имате €100 и искате да закупите акции на стойност $100. Заявявате Currency Conversion от мобилното или другите приложения, и брокерът обменя еврата за долари по изгоден курс, като начислява и $2 такса за обмяната.

ВАЖНО: Първите 3 месеца след регистрация са безплатни, т.е. няма да ви се начислява месечна такса.

Сега нека преминем към втората опция – регистрация чрез българският интродюсър Karoll – https://karollbroker.bg/bg/

Комисионни при регистрация през Karoll

Ако изберете интродюсъра, схемата за комисионни е само FIXED, няма я налична възможността за TIERED комисионни.

Друго неприятно нещо е, че през Karoll не можете да закупувате fractional shares.

Комисионната за закупуване на ETF е €6 на сделка, а за американски акции тя е $2.

Хубавото при регистрацията чрез Карол, е че не дължите месечна такса за акаунта си. Нека повторим, при директна регистрация, тази такса е $10 или $20 в зависимост дали активите ви са под $2000 или над $2000.

Таксата за превалутиране при КАРОЛ е $4.

Също, като плюс за Karoll, може да се отбележи, че имате връзка със съпорт на български език и могат да ви съдействат. Дали обаче са компетентни по всички въпроси и конкретно по тези, които вие бихте им задали, мога само да предполагам, тъй като моята регистрация е директна. Чувал съм мнения, които твърдят, че при по-конкретни въпроси, от българската фирма ви съветват да потърсите помощ директно от Interactive Brokers.

Кое да изберете – директна регистрация или такава през Karoll ?

Този избор се свежда до вашите инвестиционни намерения и това какво портфолио ще градите. Също, от голямо значение е на какъв интервал от време ще правите инвестиции.

Ако искате да започнете с малко пари, мога да ви посъветвам да изберете българския интродюсър, защото няма да се налага да плащате $20 месечна такса. Това, което може да направите, е да съберете пари за 3 месеца и да закупите 3 дяла от някой ETF наведнъж. Така ще платите €6 и за 3-те, защото това е една сделка. Същото важи и при акциите.

Но имайте предвид, че през Карол нямате възможност да пазарувате fractional shares от американските акции като Amazon, Tesla, Alphabet и други. Знаете, че цената на акциите на тези компании е доста висока и няма как да си позволите с малки инвестиции да притежавате дялове от тези компании.

Ако изберете директната регистрация, помнете, че като изтекат първите 3 месеца гратисен период без месечна такса, в зависимост от стойността на активите ви, ще ви се начисляват $10 (над $2000) или $20 (под $2000) всеки месец. По принцип, това не е проблем, ако инвестирате редовно с повече пари и закупувате по няколко ЕТФ-а и акции. Както вече споменах, комисионните от вашите покупки се приспадат от месечната ви такса.

Комисионните при директна регистрация са по-ниски, както за ETF, така и за акции. Също имате и опцията за TIERED комисионни и закупуване на fractional shares.

Всеки сам решава за себе си как да процедира и какъв акаунт да си направи. Ако се регистрирате през Карол, но впоследствие натрупате активи и искате да се възползвате от по-ниските комисионни на директната регистрация, не се притеснявайте, може да преминете директно към Interactive Brokers. Процесът по прехвърлянето е безплатен.

Прехвърляне от Karoll директно към Interactive Brokers

Прехвърлянето на акаунта ви от Карол към Интерактив Брокерс става лесно и отнема до 3 седмици. Това, което трябва да направите е следното:

  1. Свързвате се с българския интродюсър на имейл forex@karoll.bg и в свободен текст обяснявате, че искате да се “разкачите” от тях и да се прехвърлите директно към Interactive Brokers.
  2. От Карол ще ви върнат една форма, която трябва да попълните.
  3. Изпращате вече попълнената от вас форма отново към Карол на forex@karoll.bg
  4. Няколко дни след като сте изпратили формата на Карол, свържете се с ИБ и ги попитайте дали тя е получена от тях, за да се убедите, че процесът по прехвърлянето е започнал.
  5. Би трябвало да получите имейл с потвърждение, че акаунтът ви вече е директно свързан с Interactive Brokers, когато това вече е факт. Ако не получите такъв имейл, може отново да се свържете със съпорта, но преди това има и още един начин да проверите статута на акаунта си.
  6. Логнете се в ИБ и отидете на менюто Reports ==> Activity ==> Run (без значение какъв report ще run-нете). Ще ви се покаже следното:

Ако сте регистрирани през Karoll и сега проверите акаунта си, ще видите, че посочените полета Individual при вас в момента са Karoll, или поне едното от тях. Тоест, трябва да са така, както са на този скрийншот. Това ще означава, че акаунта ви е прехвърлен вече директно към брокера.

Защита на вашите средства

Докато US акаунтите на Интерактив Брокерс са защитени от FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), а парите и активите са гарантирани от SIPC (Securities Investor Protection Corporation) до $500 000, то нещата за нас европейците след Brexit стоят по различен начин.

Финансовата компенсация (при евентуален фалит на брокера) за нас, като граждани на страна от Европейския съюз, е в доста по-малки размери от тази на UK и US акаунтите.

Досега, нашите акаунти биваха регистрирани към IBUK – Великобритания. Акаунтите ни са защитени от UK Financial Services Compensation Scheme (FSCS) за суми до 50 000 паунда. И тъй като UK акаунтите са директно свързани с американския брокер IBL (Interactive Brokers Lite), и поръчките за тях се обработват и изпълняват именно от брокера в САЩ, то се класираме и за компенсация от SIPC за суми до $500 000 ($250 000 в брой).

След BREXIT обаче, акаунтите ни ще бъдат прехвърлени към европейските клонове на брокера – IBLUX, IBIE или IBCE, и компенсацията ще е в размер на максимум €20 000. Подробна информация ще очакваме след като започне прехвърлянето на акаунтите.

Interactive Brokers Brexit

UPDATE 29.12.2020: Прехвърлянето на акаунтите ни към IBCE е вече факт. Компенсацията ни при евентуален фалит на брокера е в размер до €100 000. Сумата е гарантирана от Централната банка на Унгария. На следния линк можете да намерите повече информация – https://ibkr.info/node/3587

За акаунтите, които са през Карол, както вече споменах в ъпдейта по-горе, максималната сума на компенсация е €20 000, тъй като тези акаунти се прехвърлят към подразделението в Ирландия – IBIE.

ФАЛИТ на Брокера

За пълни подробности какво точно се случва, когато даден брокер фалира, препоръчвам ви да прочетете статията ми Фалит на Брокер – Какво се случва. Доста неща ще ви се изяснят в детайли и може би донякъде ще се поуспокоите, ако сте се притеснили досега :).

Регистрация и документи

Регистрацията в Interactive Brokers не протича така бързо и “лесно”, както при Revolut или Trading 212. Отнема повече време и се изисква да се концентрирате и обърнете внимание на някои детайли, които ще спомена. Както обикновено, ще ви трябва валиден имейл адрес, телефонен номер, личен документ и доказателство за адрес (фактура от мобилен оператор би свършила работа).

Практиката показва, че доста хора имат трудност с верифицирането на адреса. От Интерактив Брокерс изискват този документ да е Government Issued, т.е. да е бележка от платен данък или нещо подобно. Банково извлечение също върши работа, но явно не при всички.

Затова, споделям с вас един тестван вече многократно пъти метод за верифициране на адрес, който става най-бързо и лесно. При този метод на верификация, за удостоверяване на самоличност НЕ качвате личната си карта, а вместо това, качвате шофьорска книжка или паспорт. И така удостоверявате самоличността си. А за доказателство за адрес прикачвате ЛИЧНА КАРТА, тъй като на нея е ясно видим адресът и това е Government issued документ според изискванията на брокера.

Ключовите настройки, които трябва да направите при регистрацията, са следните:

1. Изберете тип на акаунта CASH. Това е типът акаунт, който ви трябва за дългосрочни инвестиции и чрез който закупувате активи само с наличните ви пари. Тоест, депозирали сте например €100 и това означава, че можете да закупите активи за максимум €100. Ако изберете тип на акаунта Margin, то тогава ще може да търгувате с leverage, т.е. да заемате пари от брокера и да short-вате позиции. Това води до други такси и е различен вид инвестиране, по-скоро е спекулация.

2. Изберете BASE Currency за акаунта си. Това ще е валутата, в която ще се държат парите във вашия акаунт. За нас, като европейски граждани, най-удачно е тази валута да е ЕВРО. Така имаме възможност да зареждаме акаунтите си със SEPA превод, който струва около 0.50 eur за суми до 100 000 евро.

Ако смятате да закупувате акции от американски борси (NYSE, NASDAQ), то ще трябва да конвертирате еврата си за USD. Това става лесно чрез мобилното приложение или уеб приложението (Client Portal). Таксата е около $2.

Ако изберете базовата ви валута да е USD, имайте предвид, че от българските банки, чрез които правите преводи към акаунта си в Interactive Brokers, ще ви вземат доста висока такса за самия превод. Затова, най-удачният вариант е да депозирате в EUR и вътрешно чрез брокера да обмените валутата.

3. Изберете от наличните Permissions, които брокерът предоставя. Това означава да отбележите какви активи ще търгувате – акции, ETF-и и т.н и от кои държави, т.е. от кои борси. Важно е да се отбележи, че ако не посочите например, че ще търгувате Stocks, тази опция няма да е активна в акаунта ви. Но имайте предвид, че дори и да сте пропуснали да отбележите някой от permission-ите, по всяко време може да отидете в настройките на акаунта си и да добавите или промените някои от тях.

Има и други детайли, които ще трябва да попълните при регистрация, като source of funds и income and worth. Също, тъй като най-вероятно ще търгувате US акции, ще е необходимо да попълните W8-BEN форма, която се отнася за таксите, които ви се удържат като НЕ американски граждани (non US residents). Таксите за нас европейците са по-малки от тези на американските колеги, затова този формуляр е в наша полза. Например, дивидентите, които получавате няма да са обложени с 30% данък, както е за гражданите на САЩ, а вместо това, данъкът, който ще ви се приспадне преди да бъде преведен дивидентът, е 10%.

Добре е да прочетете правилата на Interactive Brokers, с които се съгласявате при регистрация: ПРАВИЛА

След успешно завършила регистрация, одобряването на акаунта ви отнема няколко работни дни. Очаквайте имейл с потвърждение.

Както споменах в началото, предстои официална информация от брокера за българските (и другите европейски) акаунти, които ще бъдат премествани в клоновете в Люксембург, Ирландия или Унгария.

Ето и едно много полезно видео, което проследява стъпка по стъпка регистрацията. Видеото ви показва какви точно полета ще трябва да попълните. Не въвеждайте същата информация, както на клипа. Обърнете внимание, че акаунтът, който се регистрира е Margin и е за Forex търговия. Както описах по-горе, добре е да изберете тип на акаунта CASH.

Зареждане на акаунта ви в Interactive Brokers (Депозит)

След като регистрацията е минала успешно и акаунтът ви е одобрен, следва да го заредите с пари и да започнете да инвестирате. Отскоро, Interactive Brokers нямат минимум депозит изискване, така че може да депозирате колкото пари искате.

Ако базовата ви валута е EUR, то най-лесният, бърз и евтин начин за зареждане, е чрез SEPA превод. Българските банки поддържат този вид преводи и таксата е малка – 1лв. Освен това, чрез електронното банкиране, преводът наистина става много лесно и бързо. Парите обикновено пристигат на същия или на следващия ден.

Преди да преведете средства към брокера, е необходимо да създадете Deposit Notification. Това се извършва от акаунта ви. Трябва да отидете в менюто Transfer & Pay ==> Transfer Funds ==> Make a Deposit.

Interactive Brokers депозит екран
Interactive Brokers екран за трансфер на средства
Interactive Brokers SEPA депозит

Изберете SEPA превод и въведете данните на вашата банка, от която ще правите превода. За ваше улеснение, може да запазите тези данни в акаунта си, и при следващ депозит, просто да ги използвате отново. Също имате възможност да коригирате и сумата, която искате да изпратите.

Важно: Депозирайте от сметки, към които в даден момент ще теглите печалбата си. Тоест, сметката за захранване и теглене трябва да е една и съща.

Това е съобразено с Anti Money Laundering политиката, която следват всички брокери.

След като направите Deposit Notification, от Интерактив Брокерс ще ви предоставят данни към коя банка и към кой бенефициент да изпратите парите.

Копирайте тази информация за брокера (IBAN, адрес и т.н.) и я въведете в полетата за получател при вашата банка.

Deposit Notification-ът не изпраща никакви средства, а просто указва къде да бъдат изпратени те.

От брокера препоръчват такова известие да се пуска всеки път, когато депозирате и да обръщате внимание на данните за банката на бенефициента, тъй като може да не е същата като от предните ви захранвания.

Показвам един screenshot от моята банкова сметка и какво въвеждам аз, за да преведа пари към Interactive Brokers чрез SEPA (СЕПА) превод. Сметката ми е в евро, но нареждане на пари от левова сметка не би трябвало да представлява никакъв проблем, тъй като Левът като валута е признат в евро зоната и може да се използва за СЕПА преводи. Просто имайте предвид, че вашата банка ще превалутира парите ви в евро преди да ги изпрати към брокера.

Не забравяйте да поставите номера на акаунта си в полето Основание (Reference). Добре е да включите и името си, както съм показал.

Посочените от мен банкови данни на скрийншота не бива да се копират, тъй като може за вашия акаунт те да са различни. Затова винаги пускайте Deposit Notification преди всяко захранване на акаунт и вземайте детайлите, които ви предостави брокерът.

SEPA превод за захранване на акаунт в Interactive Brokers

Ето и кратко видео от Interactive Brokers за това как да депозирате:

Българският интродюсър Карол също ни предоставя полезно видео как да захраним сметката си:

Теглене на пари

Тегленето на пари от акаунта ви става с withdrawal request. Бутонът за заявяване на теглене е достъпен от същото меню, както е при депозирането.

Имате право на едно безплатно теглене в рамките на 1 календарен месец. Всяко последващо теглене се таксува според тази таблица:

Interactive Brokers теглене на пари

Пълна информация за тегленето на средства, включително и политиката против прането на пари, може да откриете на този линк: https://www1.interactivebrokers.com/en/index.php?f=1544&p=cash1

Интерфейси и управление

Interactive Brokers ви дават 3 възможности да управлявате акаунта си:

  • Desktop приложението TWS (Trader WorkStation)
  • Android и iOS app – IBKR Pro
  • WEB приложение достъпно в браузъра

TWS – Trader Workstation

Вече споменах, че TWS опцията, която може да инсталирате на вашия компютър, едва ли ще ви допадне. Програмата е силно НЕ потребителски ориентирана и може да ви се стори, че е писана преди няколко десетилетия.

Аз лично не я харесвам и избягвам да я използвам, но в определени ситуации прибягвам към нея, защото тя предоставя някои възможности, които липсват в мобилното приложение.

Interactive Brokers имат секция посветена на това как да използвате TWS, която е с видеа и може да ви е полезна: TWS Tutorials

IBKR Pro – мобилно приложение

APP-а, който имаме възможност да използваме за Android и iOS, представлява съвсем различна от TWS платформа, която е user friendly и предоставя основните необходими функции.

Мобилното приложение има 2 factor authentication, както и само ReadOnly функция, ако просто искате да погледнете как се движат активите ви, без да купувате или продавате.

Ако имате опит с приложенията на Revolut и Trading 212, със сигурност ще направите разлика с това на Interactive Brokers. Като цяло, при IBKR имате много повече опции и достъп до отчети за акаунта ви. Това отначало може да ви се стори по-сложно, но след като минете през менютата няколко пъти, нещата ще ви се изяснят.

Ето едно полезно видео за използване на IBKR Mobile:

WEB Based приложението на Интерактив Брокерс – IBKR’s Client Portal

Браузър версията на клиентския портал на Interactive Brokers също е много удобна за управление. Тя наподобява мобилното приложение, но отворена през desktop компютър, полетата, които може да използвате наведнъж са много повече.

Това прави браузър версията на портала подходяща за хора, които са свикнали да работят от компютър. Новини, анализи, watchlist-и и много други функционалности са достъпни за вас през WEB базираната версия. Също, може да извършвате цялата търговия оттук като използвате бутона TRADE.

Логването в акаунта става след като отидете на уебсайта на Interactive Brokers и влезете в профила си с потребителското си име и парола.

Кратко видео за IBKR Client Portal:

Поръчки (ORDERS)

Видовете ордъри са стандартни:

1. Market Order – Закупувате (BUY) или продавате (SELL) активи на моментната пазарна цена.

Пример: Искате да закупите 1 дял от FACEBOOK (FB). Цената за една акция в момента е $250. Отваряте BUY order, задавате тип на поръчката (order type) да е Market и Submit-вате поръчката. След няколко секунди вече сте притежател на 1 дял от FB и сте заплатили $250. Имайте предвид, че може да има разлика в моментната цена, която виждате и тази, която е действителната. Ъпдейтването на цените в приложенията на брокера е с малко забавяне и затова препоръчват винаги да използвате LIMIT поръчки. Аз също бих ви го препоръчал, освен ако, разбира се, не искате мигновенно да закупите на цената, която виждате и няколко цента до долар разлика не са от значение за вас.

2. Limit Order – Задавате на каква цена бихте желали да закупите или продадете даден актив. Когато акцията или ETF-ът стигне определената от вас цена, брокерът ще извърши (execute) поръчката.

Пример: Искате да закупите 0.1 дяла от компанията Coca Cola (KO). Цената в момента е $50 и не ви устройва, търсите по-ниска цена. За да не дебнете и проверявате постоянно кога акцията ще стане например $48, може да изберете LIMIT ORDER (BUY) и да зададете исканата от вас цена – $48. Когато акцията достигне тази цена, брокерът ще купи за вас 0.1 дяла KO.

По същия начин е с продажбата на акции. Ако искате да осъществите печалба от например 30%, то може да зададете LIMIT SELL ORDER. Да предположим, че сте закупили 1 дял APPLE (AAPL) на стойност $100. 30% печалба ще са ви точно $130. Задавате Limit order за продажба и когато цената на акцията достигне $130, брокерът ще продаде този дял и сумата ще бъде прехвърлена в акаунта ви.

3. Stop Order – Може да използвате този вид ордър, ако искате да ограничите загубите си. Аз лично не го използвам, защото инвестирам дългосрочно в стабилни компании. Този тип поръчки са по-скоро за спекулативни сделки с Margin акаунти.

4. MidPrice – Брокерът ще закупи определеното от вас количество дялове на осреднена цена.

5. Stop Limit – Този тип поръчка е комбинация между Stop order и Limit order. Необходимо е да зададете 2 стойности – цена за Stop и цена за Limit.

Пример: Желаете да закупите 1 дял Netflix (NFLX). В момента цената е $500 и вие смятате, че ще се покачи още. Въвеждате $510 за Stop и $520 за Limit. Когато акцията достигне $510, Stop поръчката се активира и автоматично задейства Limit поръчката. Ако цената се задържи в диапазона $510 – $520, брокерът ще закупи 1 дял NFLX. Докато цената е под $520, поръчката ви ще бъде изпълнена, защото $520 е лимита, който сте задали. Ако цената се качи над $520, поръчката ви няма да бъде изпълнена.

Stop Limit SELL поръчките сa за ограничаване на загубите при спад в цената на даден инструмент. Най-вече биват използвани за сделки от спекулативен характер.

Аз не използвам този вид ордъри и нямам директно впечатление как точно работят и колко може да са от полза.

Трябва да имате предвид, че ако цената се качва или пада много рязко, поръчката ви може да остане неизпълнена и това се отнася както за този тип поръчки, така и за останалите.

6. Market if touched – Ако дадена акция повишава или намалява цената си много рязко, и смятате, че за секунди ще стига даден връх или спад и искате да се възползвате от това, то тази поръчка ще ви свърши работа. Може да зададете MIT ордър, както за закупуване, така и за продажба на дялове. Счита се, че този вид поръчка е по-бързо осъществим отколкото Limit order-а, който може да не се задейства при такива моментни амплитуди.

7. Limit if touched – Този тип поръчка е подобна на Stop Limit order. Тук също имате trigger price, т.е. цена, при чието достигане поръчката се преобразува в limit order. Разликата идва оттам, че LIT SELL order се задава да се осъществи над пазарната цена (т.е. да приберете печалба), а при SL order, цената е под пазарната, т.е. да ограничите загубите си.

Аз не съм използвал тази опция за закупуване или продаване на активи и не мога да споделя лични впечатления.

8. Trail – Този тип поръчки се нагласят според пазара и trigger цените, които задействат limit order-ите може да лавират според движението на пазара. Вие задавате в какви лимити могат да бъдат движенията (offset).

9. Market on Close – Този тип ордър се осъществява възможно най-близо до моментната пазарна цена, непосредствено преди затварянето на борсата.

10. Limit on Close – Тази поръчка ще се изпълни при затваряне на пазара само ако лимит цената, която сте задали, е достигната или е по-добра от зададената.

Линк с подробна информация и примери за видовете order-и: Order Types

От всички изброени типове поръчки, аз използвам основно два – Market и Limit. И тъй като инвестирам дългосрочно, смятам, че са напълно достатъчни, както за начинаещи, така и за по-напреднали инвеститори.

Другите типове поръчки са за по-спекулативни сделки, които целят минимална и бърза печалба или ограничаване на потенциални загуби.

Outside RTH – Купувайте и извън работните часове на борсите

Опцията Outside RTH (Regular Trading Hours) ви дава възможност да търгувате извън обичайното работно време, т.е. поръчките ви да бъдат изпълнени и след като борсите затворят. Можете да управлявате този атрибут като предварително зададена поръчка по подразбиране, а също и за всяка поръчка.

Вижте как да активирате Outside RTH на различните платформи на брокера: Поръчки извън работно време

Тази опция е много удобна, тъй като на стоковия пазар, преди отварянето на борсите, има pre market търговия, а след затварянето – post market търговия. В тези сесии се осъществяват сделки с future-си, които оказват влияние на цената на акциите и индексите като S&P 500, без борсите да са отворени (futures се търгуват 24 часа, 5 дни в седмицата). Но също, големите брокери като Interactive Brokers ни позволяват да купуваме и продаваме акции и други инструменти извън обичайните работни часове.

Най-съществената търговия, която оказва най-голямо влияние на цената на даден инструмент, се осъществява винаги в работното време на борсата. Тогава виждаме най-големите движения. При pre market и post market сесиите, обемът на търговия не е толкова голям, но все пак, това е удобна опция, от която може да се възползвате, ако например излязат много добри или негативни новини за някоя компания, в която сте инвестирали.

Например, да предположим, че излиза следната новина, когато пазарът все още не е отворил:

TESLA строи нова фабрика в Европа и очаква това да вдигне продажбите за следващата година с 10%. Компанията също ще произвежда и модел, който е изцяло и само за европейския пазар, и ще се конкурира с Volkswagen и Toyota за дяла от продажби в този сегмент.

При излизането на подобна новина, въпреки затворените борси, цената на акцията може да започне да се покачва с 1, 2, 3, 5%. И след като борсата отвори след няколко часа, цената може да достигне ръст от 10%. Вие бихте искали да се възползвате от това движение нагоре, нали така ? Може да го направите с опцията за Outside RTH.

В менюто Time in Force, откъдето може да изберете RTH, също ще видите и няколко други опции, които касаят валидността на поръчката ви:

  1. DAY – Поръчката ви е валидна за деня и за сесията, в която сте я направили. Когато денят приключи и борсата затвори, вашата поръчка ще изчезне, ако не е изпълнена. Ако искате на следващия ден да направите същата поръчка, то ще трябва да я създадете отново.
  2. Good Til Canceled – Поръчката ви е валидна докато не се изпълни или вие не я прекратите. Обикновено, тя ще се прекрати автоматично в края на следващото тримесечие.

Interactive Brokers Smart Routing

Умното пренасочване (smart routing) избира за вас най-подходящата и ликвидна борса в момента, в който правите поръчката, и така тя се изпълнява най-бързо и с най-малка комисионна. Имайте предвид, че системата не винаги намира това, което търсите и ако искате да закупите конкретен инструмент от конкретна борса, то трябва да пренасочите сделката (да я routе-нете) към желаната от вас борса.

Ако например сте си харесали някой ETF, но в търсачката на мобилното приложение ви излиза, че е само от английската борса LSE, а вие искате да го закупите от немската XETRA, то тогава влезте с TWS (desktop приложението) и посочете ръчно желаната от вас борса. В случая XETRA е IBIS2 в Interactive Brokers.

Също може да пренасочите поръчка към конкретна борса и от web приложението (client portal) или мобилното приложение, чрез iBot. Това е вградена помощна функция на брокера. Може да я използвате за достъпване на различни екрани и статистики.

Пренасочване към конкретна борса

Ето и как се случва пренасочването на ордера към дадена борса:

Ще вземем за пример ETF-a INRG (iShares Global Clean Energy UCITS ETF). Когато го потърсите в търсачката на ИБ, този ЕТФ ще ви излезе като наличен само на италианската фондова борса. Но ние сме проверили и знаем, че инструментът се търгува и на други европейски борси, например XETRA (Германия). Символът в Интерактив Брокерс на немската борса е ibis2. ETF-ът в XETRA е с тикер IQQH. Може да използвате и него, но основният тикер INRG ще ви свърши работа.

Стъпка 1: Логваме се в акаунта си и влизаме в iBot.

Стъпка 2: Създаваме ордера, който искаме. В случая избирам limit order.

Стъпка 3: Определяме limit price, т.е. на каква цена искаме да закупим ETF-а.

Стъпка 4: Посочваме колко дяла от INRG искаме да закупим.

Стъпка 5: Задаваме борсата, от която искаме да закупим ETF-а. В случая избираме немската Xetra – ibis2.

Стъпка 6: Потвърждаваме поръчката.

Ето и командите в последователността, в която трябва да се изпълнят:

  1. Create buy limit order for INRG
  2. Set limit price 14.0
  3. Set quantity 1
  4. Set destination ibis2
  5. Submit order

Support

Съпортът на брокера ви предлага комуникация чрез live chat, email и телефон. Ако сте регистрирани през БГ посредника Karoll, имате също привилегията да задавате въпроси и към българския представител, но имайте предвид, че за по-конкретни въпроси и проблеми, те ще ви пренасочат директно към IB.

В приложенията на брокера, както вече стана въпрос, има една доста полезна функция iBot. Това е “робот”, който би отговорил на доста от въпросите ви. Също е и много полезен при търсене на някой инструмент.

Day Trading

Засега Interactive Brokers не позволява day trading-a за акаунти под $25 000. За такъв тип трейдинг се броят повече от 3 сделки за 5 дневен период. След като акаунтите ни бъдат прехвърлени към европейските клонове на брокера, това правило няма да важи и всеки ще може да купува и продава със спекулативна цел и бърза печалба. Това е много добра новина за трейдърите и day trader-ите. Имайте обаче едно наум и прочитайте внимателно правилата, с които се съгласявате.

UPDATE Януари 2021:

Day trading-ът вече е възможен и за CASH акаунти със суми под $25000.

Тъй като Българските акаунти се прехвърлиха към IBCE (Унгария) и IBIE (Ирландия), те вече не попадат под рестрикцията за pattern day trading. Може да закупувате и продавате акции без ограничение за броя сделки на дневна база.

Interactive Brokers day trading

Наследяване на активите и парите от акаунта

Прочетете статията Смърт на Инвеститора. В нея обръщам внимание в детайли на начините, които можем да изберем за унаследяване на средствата от акаунта ни. Ще намерите и step-by-step ръководство за един от методите, които можем да приложим и така да бъдем сигурни, че парите и активите ни ще попаднат в ръцете на тези, които ние решим.

Равносметка

Това бе статията за най-големият брокер в света и може би най-добрия избор, който може да направите за инвестициите си – Interactive Brokers. Инвестиционният посредник е надежден партньор на малки, средни и големи инвеститори. Регулиран е от всички сигурни финансови институции в съответните държави, в които оперира и има 40 годишна история на сполучливи сделки.

Както вече споменах, не бих препоръчал ИБ на току що започващ инвеститор, тъй като това би коствало разходи, които иначе биха могли да се избегнат с брокери като Revolut, Trading 212 и други. Преминете към Interactive Brokers, когато вече имате ясна цел за вашите инвестиции и план как да инвестирате. Повярвайте ми, това ще ви спести доста главоболия и пари.

Многото опции за търговия, по-сложните менюта и по-сложните отчети, които предлага брокерът, може да ви се сторят наистина повече от достатъчното и донякъде да ви объркат. Но след като веднъж свикнете да използвате всичко във ваша полза, ще забравите за “терзанията”, които сте имали лутайки се из многото менюта. Съветът ми е да изгледате видеата, в които е обяснено как се работи с приложенията и също да прегледате базата с информация, която ви предлагат – https://ibkr.info/

Няма съмнение, че съществуват далеч по-ориентирани към потребителя приложения – опростени и с много по-добра визия, с които е добре да започнете. Но ще усетите, че в даден момент те няма да ви стигат. Това ще е момента, когато ще преминете към този брокер.

Определете своята стратегия на инвестиране, така че комисионните и таксите да не “изяждат” по-голямата част от печалбата ви или дори заради тях да сте на загуба. В зависимост от функциите, които търсите, съобразени с разходите за брокера, изберете дали да направите директна регистрация или такава през Карол.

Смятам, че скоро този брокер ще намали още комисионните и таксите, а е и напълно възможно изцяло да ги елиминира. Това вече е факт при IBKR Lite – брокерът в САЩ.

Надявам се тази статия ви е била полезна и е отговорила на много въпроси, които сте си задавали за Interactive Brokers.

Аз не съм финансов съветник и това е само преглед, тип ревю на брокера, което не е платено. Цялото съдържание е безплатно, написано лично от мен, на база на моя опит.

ВАЖНО: Инвестирайте само пари, които може да си позволите да загубите. Не превръщайте инвестициите в хазарт. Границата може да е много тънка. Мислете дългосрочно и винаги се учете, само така успехът на фондовите борси е неизбежен.

***Представям ви най-детайлния видео курс за начинаещи инвеститори: “Как да инвестирам като нищо не разбирам?“. Този курс ви дава ключови основни знания за това как работи фондовата борса и активите, които се предлагат там. Ще разберете фундаментално всичко за инвестициите!

***Представям ви първата си книга: “Силата на Дивидентите”, която идва с видео курс и калкулатор. Това е един цялостен наръчник по инвестиране в дивидентни компании.

Aко искате да станете ПРО в инвестирането в активи и в инвестирането в стойност, то определено хвърлете едно око на продуктите и услугите, които предлагам. Те са изцяло практически насочени и вече работят за стотици хора в България, просто защото дават реални и работещи решения.

Angelov Dimitar Community е затвореното ни общество от инвеститори, където НЕ СЕ дават инвестиционни съвети и на дневна база с изцяло информационна цел анализираме различни инвестиционни възможности, имаме си платформа за анализ, която си е само наша и всеки може да допринесе за доразвиването на тази платформа, която дава всичко необходимо за един стойностен анализ на която и да е компания от фондовата борса.

Правим си срещи на живо всяка седмица в ZOOM, имаме запис на всички срещи, обучаваме се на различни теми, имаме workshop-ове, имаме тонове информация в нашия DISCORD сървър, готови портфолиа, тестваме различни стратегии на инвестиране с информационна и тестова цел. 

Ако искате да се присъедините, със сигурност няма да съжалявате! 

Цената на Angelov Dimitar Community ще е винаги подценена, бъдете сигурни в това! 

Абонирай се за Angelov Dimitar Community – Абонамент

Ако имате въпроси относно услугите и продуктите, запишете си една безплатна 15 минутна информативна консултация с мен по телефона и ще обсъдим това, което ви интересува.

БЕЗПЛАТНА ИНФОРМАТИВНА КОНСУЛТАЦИЯ

*Съдържанието на този уебсайт под формата на статии, видеа, продукти и услуги не бива да се приема като финансов или инвестиционен съвет. Инвестициите могат да се понижават и повишават. Капиталът ви е изложен на риск. НЕ инвестирайте, ако не сте наясно с този факт! Винаги взимайте информирани решения, базирани на собствено проучване.

Инвестиции с фиксирана доходност от 7% на година. Избери алтернативата на банков депозит iuvoSAVE: РЕГИСТРАЦИЯ! 

Инвестиции с фиксирана доходност от 6.75% на година с Bondora Go & Grow: РЕГИСТРАЦИЯ! 

Не забравяйте да се абонирате и за бюлетина на сайта, който ви изпращам всяка седмица с новини, новости, разсъждения върху пазарите и инвестициите – АБОНИРАЙ СЕ

Ако искате да подкрепите моя проект angelovdimitar.com, направете го в PATREON:

https://www.patreon.com/AngelovDimitar

Последвайте ме и във FB, INSTAGRAM и TikTok

За да получавате известия за нови статии на сайта, запишете се за известия от камбанката в долния десен ъгъл на вашия екран.

Благодаря ви и до скоро!

Етикети: ETF, interactive brokers, Interactive brokers комисионни и такси, акции, дивиденти, Интерактив Брокерс, регистрация в interactive brokers, регистрация в Карол

Още от блога:

728 коментара

  • Илиян
    преди 3 месеца Отговор

    Получих съобщение за прехвърляне на акаунта от Унгарския клон в Ирландския.Освен по-горе посочения по-нисък лимит при фалит на Брокера трябва ли да имам други притеснения?

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 3 месеца Отговор

      Да, всеки, който е все още на унгарския клон ще има такова съобщение. Просто следвайте процеса по прехвърлянето, 2-3 стъпки са. Иначе притеснения аз лично нямам, всичко е по старому, може би ще е нужно да се превалутира ръчно оттук нататък, за това се сещам като недостатък, когато искаме с евро да купим американски акции в доларии или други акции в друга валута. И другото, което е, че спират рефералната програма за европейски граждани.

  • Стоян Иванов
    преди 4 месеца Отговор

    Здравейте, открих си сметка към IB и сега трябва да се направи превод, обаче при опит за превеждане от ТBI получавам съобщение за неуспешно плащане, банката към която е превода е J.P. Morgan SE Frankfurt am Main, Germany, за която има много негативни мнения в Гугъл. Въпроса ми е вашите преводи към нея ли са и имало ли е проблеми?

  • Симеон
    преди 4 месеца Отговор

    Здравейте!

    Депозирах 1500 Eur в акаунта си.

    Вчера закупих 20 броя INL Stocks на FWB на цена по 28.600

    Днес разглеждайки секция Portfolio > Balances виждам, че всички налични свободни неинвестирани пари, които имам в акаунта си са в колонка CFD.

    BALANCES CFD TOTAL
    Net Liquidation 926.75 1,500.99
    Equity With Loan (EWL) 926.75 926.75

    Възможно ли е да съм си купил CFD?!

    Проверих току що Account Settings. Акаунтът ми е CASH и имам permissions само за STOCKS и FOREX.

    В activity statement за деня пише

    Open Positions
    Stocks
    EUR
    INL 20

    Ако бях купил CFD, предполагам нямаше да пише Stocks?

    Извинявам се за лаишкия въпрос, но леко ми стана притеснено да не съм направил беля с парите си 🙂

  • Симеон
    преди 4 месеца Отговор

    Здравейте,

    Поздравления за страхотния материал. Може би е отговаряно вече на въпроса ми, но не успях да открия информация.

    Банката ми – OББ не ми позволява да пиша наклонената черта в основание за плащане. Предполагам няма да е проблем да сложа просто един интервал между акаунт номера ми и името ми, но все пак да питам. 😀

    Благодаря предварително!

    Поздрави

  • Стела
    преди 5 месеца Отговор

    Здравейте!
    Искам да купя в IBKR част от акции на BRYN от IBIS, (например за сумата от 200€), но не успявам – изписва ми това съобщение:
    „Invalid Quantity. This account does not support cash quantity orders that will result in less than one share. Please either activate Fractional Quantity in Client Portal or increase order size.“
    Какво трябва да направя за да си купя част от акции на BRYN така както си купувам всеки месец на други компании като MSF например?

  • Кристиан
    преди 7 месеца Отговор

    Здравейте!
    Имам няколко нови въпроса:
    Има ли значение дали от щатска или EU-борса купувам акции, ако се продават и на двата вида борси? Въпросът ми е свързан най-вече с данъците – при EU-борси данъкът приспада ли се автоматично при продажба (с печалба) и облекчава ли това попълването на данъчната декларация после? В тоя ред на мисли, EBS борсата, която е швейцарска, попада ли под същите регулации като EU-борсите, или по-скоро е като американските?
    Как да разбера на кои борси се търгува една компания (например Амазон), ако искам в конктекста на горното да купя от EU-борса, когато приложението не ми показва автоматично EU-борси (в момента Амазон в IBKR ми излиза на NASDAQ, EBS и някаква мексиканска борса)?
    Ако имам сметка в щатски долари в българска банка, от която искам да захранвам трейдинг акаунта ми, който е в евро, но искам да купувам американски компании в долари, какъв е най-удачният вариант – ще има ли двойно превалутиране така (USD-EUR-USD), и дали е по-добре да си сменя базовата валута на щатски долари?
    Какво би се случило при глобален срив на щатския долар, какъвто прогнозират на много места напоследък, ако имаш много акции в компании, тръгувани в долари? В контекста на последното, ако искам да прибера печалбите си в друга валута – примерно евро, но съм захранвал от сметка в щатски долари, ще има ли проблем по отношение на законите срещу прането на пари?

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 7 месеца Отговор

      Здравейте!
      1. Ако купувате и продавате американски акции на европейски регулирани пазари, то не дължите данък върху капиталовата печалба, ако имате такава. Ако купувате и продавате на американски борси като физическо лице, то дължите 10% данък печалба.
      2. Не, данъкът не се удържа автоматично, вие трябва да си го декларирате и да го платите.
      3. Не знам с какъв статут е EBS.
      4. Намерете тикър символите на съответните компании, които търсите от съответната борса, това е начина.
      5. Ако имате сметка в долари и пращате от нея, най-вероятно от БГ банката ще ви таксуват доста, нещо като 40-50-60 лв за превода, защото ще е swift превод.
      6. Може да теглите в каквато валута искате, в зависимост от базовата на акаунта ви.

  • Антон Царев
    преди 8 месеца Отговор

    Здравейте. До сега съм зареждал акаунта си в IB (base currency EUR) само с преводи от левовата ми сметка и не съм теглил обратно. От скоро имам и сметка в евро и искам да започна да зареждам с нея (и евентуално да тегля обратно в нея), за да избегна загуби от превалотиране. Мислите ли, че това може да доведе до евентуални проблеми при обратно теглене и дали е съобразено с Anti Money Laundering политиката на IB? И двете сметки са в една и съща банка на мое име.

  • Кристиан
    преди 8 месеца Отговор

    Здравейте!
    Какво трябва да въведеа в полето “National ID” на MiFIR страницата, при създаване на акаунт в IBKR? Въведох си ЕГН-то, но накрая в summary-то имам ЕГН-то ми както в “National ID”, така и в “Tax ID”. Така ли трябва да остане? Въпреки, че на първата страница си въведох и номера на личната карта, той не се показа никъде в summary-то накравя. Също така, когато трябваше да си снимам документите накрая, полето “National ID Card” беше попълнено автоматично с ЕГН-то ми – възможно ли е да е поради това, че сложих ЕГН-то на MiFIR страницата в “National ID” полето и в крайна сметка да е трябвало да сложа там номера на личната карта? За всеки случай в това поле “National ID Card”, което показва, когато си снимаш документите, го смених от ЕГН на номер на лична карта, но сега съм объркан всичко ли е наред по тоя начин. След като акаунтът ми беше създаден и одобрен, виждам, че в “National ID” стои номерът на личната ми карта, а в “Tax ID” – ЕГН-то ми – така ли трябва да остане?

  • Momchil Graplyov
    преди 9 месеца Отговор

    Здравейте!
    Прочетох коментарите по горе но не открих нищо по моя въпрос за това реших да попитам.
    Вчера получих следното съобщение:

    Dear Client,
    Your account is currently in a margin violation due to using the proceeds of a liquidation taken back to establish new positions.
    You can fix the deficit by either depositing cash or reducing current positions, Please manage your risk accordingly.
    If no action is taken by 10:00 ET your account will be subject to liquidation.

    Преди това бях получил съобщение за Margin cushion но от коментарите по горе разбрах,че няма място за притеснение тъй като съм със КЕШ акаунт.
    Но по късно получих съобщение за Fractional Shares Liquidation (който в момента не може да бъде отворен) гласящ, че наскоро закупени от мен акции се продават автоматично заради нисък баланс (или нещо подобно), а същите са си налични в портфолиото ми. Също проверих и в Transactions->Trades и на 24.01.2024 въпросните акции са били продадени и веднага след това закупени. Въпроса ми е дали някой се е сблъсквал с подобен проблем.
    Благодаря предварително!

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 9 месеца Отговор

      На мен лично не ми се е случвало. А акаунтът със сигурност е CASH< така ли? Ако е така, мисля, че най-добре да се попита support-a защо получаваш тези съобщения и какво точно означават, както и защо са продали акции без твое съгласие.

  • Димитър
    преди 9 месеца Отговор

    Здравейте, искам да попитам, тъй като никъде не намирам информация, има ли я таксата от 20$ на месец за акаунт в Interactive Brokers?

  • Жоро Тонев
    преди 10 месеца Отговор

    Здравейте,
    Има ли смисъл от referral code програмата на ИБ и някой дали се е регистрирал през такъв код и дали е получил обещаните shares?

  • Тодор Ихтяров
    преди 11 месеца Отговор

    Здравейте, интересува ме мога ли да отворя допълнителни акаунти към моя в Interactive Brokers за двете ми деца. Благодаря предварително!

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 10 месеца Отговор

      Здравейте! Може, но акаунтите пак ще са към вашия основен свързани, т.е. ще може да проследявате отделно движението им, но вашият акаунт ще бъде MASTER акаунт.

  • Ивайло
    преди 11 месеца Отговор

    Здравейте,
    Получих странен имейл от ИБ. Някой да се е сблъсквал с подобен казус?

    “`
    Account Interview Notice
    Dear Client,

    As part of the initialization steps necessary to maintain your IBKR account in good standing, we ask that you schedule a video interview with IBKR’s Client Services team. This interview should only take a few minutes and can be scheduled by logging in to your Client Portal under the Notification Bell > Schedule Appointment for Due Diligence via Video Call task.

    Please note that this mandatory call can only be scheduled through Client Portal at the moment.

    Clients who fail to respond to this request after receiving the second reminder message in a few weeks’ time to schedule the appointment will be subject to trading and/or funding restrictions.

    In order to successfully complete the video interview please:
    Click on the invitation link at the scheduled time and date. The link will be presented under the Notification Bell in Client Portal 15 minutes prior to the call.
    Please have your National ID Card or your international passport with you during the call. Note please, that drivers license or residence permit cannot be accepted.
    During the video verification the operator will you send an SMS to your mobile phone number for two-factor authentication. Enter the code in the system or read it back to the operator.
    Be alone during the conversation. The call should last 5-7 minutes.

    The scheduled time is displayed in Central European Time (CET) and the invitation link is valid for 1 hour starting from the scheduled time. If you click on the link prior / after this 1 hour slot, the system will redirect you to IBKRs website.

    Kindly note that the available slots are visible for the next 5 business days in the system. In case you do not see any available slots, we kindly ask you to try again some time later.

    To avoid any restrictions, we ask for your prompt attention to this matter.

    Regards,
    Interactive Brokers
    “`

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 11 месеца Отговор

      Ето какво написа един от челновете ни в Angelov Dimitar Community, който вече премина тази видеоо верификация:

      “Здравейте на всички, ето и няколко подробности. Интервюто бе планирано за 10.30ч СЕТ, на линка изпратен от брокера може да се влезе само в точния час. Ако работите под фирмен VPN, трябва да го изключите. След като се свържите от линка в точния час, има няколко бързи въпроса да се тества микрофон, камера, звук. И после излиза съобщение да изчакам връзка с оператор. След 5 мин се появи Родригез. Прочети ми правилата и дали съм съгласна да има видео запис. Направи ми снимка. Направи снимка на лична карта от две страни. Поиска да му прочета номера на лична карта. След това изпрати на регистрирания ми мобилен телефон код, който да въведа в едно прозорче на екрана. Благодари ми и каза, че резултата ще дойде след 2 бизнес дни. Попитах дали мога да продължа да използвам платформата без проблема, докато дойде резултата, той потвърди. Обща продължителност 5 мин. Бъдете точни на срещата, дори и да чакате.
      Нямаше никакви въпроси или съмнения за пари, сделки, и т.н
      просто верификация на акаунта спрямо притежателя му.”

  • Ради Радичев
    преди 11 месеца Отговор

    Здравейте,

    Опитвам се да се справя с този Form 8-3-6 https://ibkr.info/system/files/file/Form_8-3-6__Interest_-_Applicable_Interest_Under_DTA_-_Bulgaria.pdf . Взех си документа от НАП както е описано по-горе и попълвам формуляра до част 2. To be completed by the Non-Resident’s Tax Authority. В Document Submission мога само 1 документ да прикача, къде се прикача сертификата от НАП тогава? Някой може ли да ми помогне? Два пъти опитвам и два пъти ми казва че не са приети да си проверя мейла а мейл така и няма (да и в спам фолдера няма).

    • Димитър
      преди 10 месеца Отговор

      Аз снимах с телефона двата листа един до друг – попълнения формуляр и документа от НАП. Така се качва само една снимка. В коментара за изпращането написах че държавното учреждение ми е изпратило отделен документ, вместо да допише в формуляра. Приеха го така.

  • Георги Гергов
    преди 1 година Отговор

    След регистрация в Interactive Brokers направих автоматична верификация през телефона: сканирах документ за самоличност (шофьорска книжка), направих селфи, а адреса пишеше, че го верифицира по GPS (достатъчно е да си на посечения адрес, не ми искало документ). Потвърждението за успешна верификация дойде след около 20 минути. Чакам да мине превода за първия депозит.

  • Стоян Попов
    преди 1 година Отговор

    Получих съобщение на Емайла за прехвърляне на Interactive Brokers Central Europe (‘’IBCE’’) към Interactive Brokers Ireland Limited (“’IBIE’’) – какъв е вашия коментар?

    Dear Client,
    As you may have read, IBKR has announced the merger of Interactive Brokers Central Europe (‘’IBCE’’) into Interactive Brokers Ireland Limited (“’IBIE’’).
    Clients of IBCE will have access to the products and services they have today. In addition, IBKR is pleased to announce that the merger will enhance access to current IBCE clients to products in OTC Metals and Currencies.
    As a client of IBCE, there is nothing for you to do now. We will provide advanced notification when additional documentation is required. For more information regarding this announcement, please see our FAQs on the Interactive Brokers website.
    We look forward to continuing to serve your investment goals from IBIE and hope our focus on the needs of European investors will provide even more value to you in the future.
    Regards,
    Interactive Brokers

    Това е линк с по-подробно обяснение:
    https://www.ibkrguides.com/kb/merger-of-two-eu-broker-dealers.htm

  • Стан
    преди 1 година Отговор

    Здравейте! Много благодаря за подробната информация не само в сайта, но и в YouTube. Определено сте ми фаворит в сферата на инвестициите. Бих искал да попитам някои неща, които не са ми съвсем ясни, ако е възможно разбира се.
    1. Имам линк за регистрация в IBKR, като “Препоръчан клиент”, който един приятел ми изпрати. Това по принцип обвързва ли ме по някакъв начин с него?
    2. Видях, че са отпаднали таксите за неактивност на акаунта, тъй като моята идея е да инвестирам по-големи суми 1-2 пъти годишно, вместо всеки месец по малко, това как би се отразило спрямо комисионните и таксите, хем за превода на пари от личната ми сметка към брокерската, хем за търговията с инструменти? И като цяло коя е по-добрата стратегия – всеки месец с по-малки суми или по-рядко, но с големи суми?
    Благодаря предварително!

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 1 година Отговор

      Здравейте!

      1. Не, няма никакво обвързване.

      2. Много зависи, но принципноо при такива неясни пазари, каквито бяха те и миналата година, всеки месец би бил по-удачен вариант, просто ще имате по-добра средна цена. Иначе и 1-2 пъти годипно, ако успеете да нацелите по-големи спадове също ще ви възнагради подобаващо, но въпросът е, че тези спадове ще се нацелят веднъж или два пъти на късмет и после няма как да се уцелят вече и тази тактика става неизползваема.

  • Марина
    преди 1 година Отговор

    Здравейте,
    Ако искате да продадете всички дялове от даден ЕТФ, но да кажем остане сума, която е по- малка от стойността на 1 дял, какво става с нея? Как може да се изтегли, имайки предвид, че при ЕТФ-ите няма fractional?

  • Николай Георгиев
    преди 1 година Отговор

    Здравейте,
    Прехвърлих си акциите от Револют в ИБ. Част от тях са дивидентни. В револют можех да инвестирам веднага получените дивиденти. Как става това в ИБ? Сега само виждам сумата, но не знам как да я използвам.

  • Васил Гергов
    преди 1 година Отговор

    Здравейте, пиша ви относно регистрацията която си направих в ИБ за да прехвърля акциите си от Револют след последните събития там. Надявам се да не ви затруднявам с въпросите си.
    1. След като се регистрирах в ИБ се оказа , че имам два акаунта, това нормално ли е или аз не съм направил нещо както трябва. И ако е нормално има ли значение кой от двата акаунта захранвам, и означава ли това, че ще плащам месечната такса в двоен размер.
    2. Мога ли да захранвам сметката си в ИБ през Револют и, ако да удачен ли е този вариант.
    3. Каква е таксата при захранване на сметка в ИБ чрез дебитна карта.
    Благодаря предварително.

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 1 година Отговор

      Здравейте!

      1. Имате 2 акаунта, най-вероятно единият ви е допълнителен, той не е като отделен акаунт, а просто допълнителен към основния.
      2. Можете да захранвате с Револют вече, те имат банков лиценз.
      3. Не може да захранвате ИБ с дебитна или кредитна карта.

  • Марина
    преди 1 година Отговор

    Здравейте,

    Получих съобщение от Интерактив Брокърс- “Margin cushion: 7.95% remaining”.
    Някой знае ли какво значи това и трябва ли да ме притеснява? Акаунтът ми е CASH.

    Предварително благодаря!

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 1 година Отговор

      Няма място за притеснение, това е автоматично съобщение, което указва колко процента е кешът ви в акаунта спрямо позициите и на КЕШ акаунтите не ви бърка. Може да го изключите от настройките да не ви го изпращат.

  • Petyr
    преди 1 година Отговор

    Аз малко изпреварих събитията с въпроса си по-горе.
    Оказа се, че има някакво време и до няколко часа ме уведомят, че декларацията е обработена, за което получих имейл. Едва след това в сайта, раздел УСЛУГИ – Справка за задълженията и плащанията №417 – после се натиска бутона горе в дясно “Справки”, излизат задълженията.
    Иначе, от този линк https://portal.nra.bg/ се отива на иконката “Плащане и изчисляване” и от падащото меню се избира първото “Справка за задълженията с възможност за извършване на плащания № 646”, след това се натиска бутона “Справка”, логвате се в сайта на НАП, и ви излизат задълженията, както и да изберете кои от тях да платите.
    Общо взето всичко е направено сложничко, с възможност да сгрешиш или поне да се позачудиш доста.
    Може и да има по-лесен начин да си провериш задълженията и да ги платиш, но аз използвах описания по-горе.
    Може да пишете и на имейла на НАП. За мое голямо учудване ми отговориха на две питания в рамките на до един час от изпращането, което похвално за държавна администрация.

  • Veselin Aleksandrov Lupov
    преди 1 година Отговор

    Здравей,
    Пробвай ето този линк. Има някакво обяснение. Дано ти помогне после пиши как го направи.
    https://redtapepayments.blogspot.com/2021/08/interactive-brokers-2021.html

  • Petyr
    преди 1 година Отговор

    Благодаря за отговора. Така и направих, но ми възникна още един въпрос.
    Подадох декларацията през сайта на НАП, получих имейл, че декларацията е получена и че ще ме уведомят, когато е обработена.
    Опитах да си платя данъка върху дивидента, като следвам т. 1 от този линк https://old.nra.bg/page?id=626
    В секцията „Справка за задълженията с възможност за извършване на плащане“ обаче не ми излиза никакво задължение за плащане.
    Дали това е така, защото декларацията ми още не е обработена или аз нещо не правя, както трябва? Т.е. мога ли да си платя данъка веднага, след като съм подал декларацията или трябва да изчакам да се обработи?
    Някой по-горе в коментарите беше писал, че е платил с карта, но не разбрах дали след обработка на декларацията му?

  • Petyr
    преди 1 година Отговор

    Здравейте, не намерих информация относно дължимия данък при получаване на дивидент в следния случай:
    В Activity Statement секцията на акаунта ми, в таблица Dividends има следната информация:
    На първия ред е изписано:
    2022-04-14 TSM Cash Dividend USD 0.475613 per Share (Ordinary Div – NRA Withholding Exempt) 13.80
    На ред втори:
    2022-06-14 JD Cash Dividend USD 1.26 per Share (Bonus Dividend) 123.48

    В друга таблица, озаглавена Withholding Tax, е посочено:
    2022-04-14 TSM Cash Dividend USD 0.475613 per Share – TW Tax -2.90

    Доколкото разбирам, за акцията TSM ми е удържан данък и аз трябва само да го декларирам пред НАП, но не и да го плащам в БГ.
    Обаче не мога да разбера за акцията на JD защо не ми е удържан данък, като ми прави впечатление за тази акция, че в скоби е посочено (Bonus Dividend) и не ми е ясно какво се има предвид под „Bonus Dividend“. Трябва ли за JD също да декларирам като дивидент и да го плащам в БГ?

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 1 година Отговор

      Бонус дивидентите или така наречените допълнителни дивиденти същоо се декларират и данъкът, ако не е удържан си го плащаме ние в БГ и той е в размер на 5%.

  • Красимир Георгиев
    преди 1 година Отговор

    Здравейте! Как да разбера дали съм попълнил при регистрация W8-BEN формата? Нямам спомен дали направих това упражнение.

  • Христо Илиев
    преди 2 години Отговор

    Здравей Димитър
    Имам ли някаква опция да прехвърля акциите си от револют към ИБ?

  • Борислав
    преди 2 години Отговор

    Здравейте! Бихте ли споделили Вашето мнение за stock yield enhancement program на IBKR.

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравейте, използвах тази опция преди, нямаше кой знае каква полза. Лимитът от €50 000 е доста ограничаващ, малко хора разполагат с такива суми в акаунта си. В момента има Cash yield enhancement program, която е по-удачна. Получавате лихва за кеша в акаунта си, ако той е над 10к. Лихвата е що годе добра – 3-4% при по-големи наличности на кеш.

  • Марина
    преди 2 години Отговор

    Здравейте! Направих си регистранция в Интерактив Брокерс, но за самото захранване на сметка, мобилното приложение на банката ми дава да въведа единствено IBAN на получателя. Нямам въжможност да въведа никъде нито Име на банката на получателя, нито Бенефициент.
    Моля за съдействие!

  • Ст
    преди 2 години Отговор

    Statements -> Trade Confirmation, раздел “Trades”, поле Exchange (ако е HTML версията на отчета, трябва първо да се разгърнат индивидуалните транзакции на ордера с бутон ‘+’).

    Там при мен фигурира борсата на изпълнение на отделните транзакции към ордерите (“The exchange on which the trade was executed.”), напр. GETTEX, GETTEX2, IBIS, IBIS2, и т.н. (номерчето е нещо вътрешно за изпълнението, не се отнася до сегмента на пазара).

  • Ст
    преди 2 години Отговор

    Дали наистина е добре да търгуваме със SMART routing предвид българското законодателство? Освободени от данък са сделки с акции на “регулирани пазари”, лицензирани в съответствие с директива 2014/65/ЕС [MiFID II] (ЗДДФЛ Чл.13.(1)т.3. и ЗПФИ Чл.152(2)).

    Да кажем, че искаме да продадем (с печалба) европейски UCITS ETF, например QDVE (ISIN: IE00B3WJKG14 – iShares S&P 500 Inf. Tech. Sector). Тази ценна книга се търгува в регулирания сегмент (Regulierter Markt) във Франкфурт (XETRA (IBIS) и FWB), но в нерегулирания (Freiverkehr) сегмент в Мюнхен (GETTEX) [https://www.gettex.de/fileadmin/bulletin/bekanntmachungen_gettex_20180828.pdf стр. 29]. Съответно, ако SMART Routing избере GETTEX за продажбата (което е най-вероятно при таксуване тип Tiered, защото GETTEX взима по-ниски борсови такси, а SMART Routing се стреми да сведе именно тези такси до минимум), то спестяваме някакви центове или евра, но се “вътрим” с данък капиталова печалба.

    … Аз ли бъркам, или SMART routing всъщност е DUMB routing за български клиенти, целящи сделка на регулиран пазар?

    Автоматично възниква и въпросът за продажба със загуба. Следва ли при такава да предпочетем GETTEX — нерегулиран пазар, съответно загубата се приспада към сделките ни на нерегулирани пазари (ако имаме печалби от такива).

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      В нито един отчет от брокера не е посочено на коя борса е минала самата сделка.

      • Ст
        преди 2 години Отговор

        В Trade Confirmation е видна борсата, на която е извършена всяка отделна сделка:

        Portal -> Performance & Reports -> Statements -> Trade Confirmation (Daily за дата или дати от&до в Custom Date Range) -> View/Download (PDF/HTML)

        Ако се избере HTML, ги дава в сгънат вид и трябва да се разгънат (бутон ‘+’), за да се видят детайли за отделните транзакции (вкл. борса).

        • A
          Димитър Ангелов
          преди 2 години Отговор

          На financial information таба ли имаш предвид? Защото там си пише това, което си пише и на годишния отчет, а именно борсата, откъдето е тикър символа. Досега не съм срещал да пише gettex или някоя друга. И принципно за прикачване към НАП Annual report-a според мен е най-удачен. И тъй като няма изискване какъв документ точно да качиш, може да качиш каквото искаш общо взето.

  • Александър
    преди 2 години Отговор

    Здравейте,
    Имам проблем с влизането в Интерактив Брокерс, от скоро при отваряне на началната страница не мога да стигна дори до Log in бутона. Моля за помощ някой случайно да има същият проблем и как да се справя с него?

  • Габриела
    преди 2 години Отговор

    Здравейте,
    Във връзка с Ireland Interest Tax Form 8-3-6, благодаря за инструкциите, но ми изникна питане.
    Преди да сваля файла от този линк https://ibkr.info/system/files/file/Form_8-3-6__Interest_-_Zero_Interest_Under_DTA.pdf, трябва ли да подпиша формата, която се генерира в платформата на Interactive Brokers или да я подпиша след като попълня .pdf file-а?
    Може ли скрийншот на секцията Document Submission на Interactive Brokers, тъй като не се сещам къде се намира?

    Предварително благодаря.

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Нека някой да помогне, който е преминал вече процедурата…

      • Габриела
        преди 2 години Отговор

        Ще съм благодарна ако се включи, някой който вече е попълнил .pdf file-а, тъй като не се ориентирам трябва ли да попълня нещо в точка B. I confirm that the Interest Article of Ireland’s Double Taxation Agreement with (insert name of country) provides that Ireland does not impose a tax on interest / imposes tax at a rate not to exceed % on interest [please delete as appropriate]2.
        и точка 2. To be completed by the Non-Resident’s Tax Authority.

        Предварително благодаря.

        • Veselin Aleksandrov Lupov
          преди 2 години Отговор

          Здравей Габриела,

          Имаш ли напредък със попълването на документа ? Аз също се интересувам но нищо не разбирам. Би ли споделила ако си разбрала как става ?

          • Габриела
            преди 1 година Отговор

            Здравейте Веселин,
            Попълних документа както е показано на линка по-горе. Получих отдавна бланката от НАП, но все още не съм прикачила двата файла в платформата на Interactive Brokers.
            Ако все пак някой се е справил преди нас ще се радвам да сподели опита си.

            Предварително благодаря.

          • Габриела
            преди 1 година Отговор

            Здравейте Веселин,

            Получих бързо бланката от НАП, но все още не съм прикачила двата документа в платформата на Interactive. Реших да попълня формата както е посочено на линка по-горе и така да я прикача. Не намерих друга информация как се попълва.

        • Драго
          преди 2 години Отговор

          Мисля че това е варианта на формулят който трябва да попълнем:
          https://ibkr.info/system/files/file/Form_8-3-6__Interest_-_Applicable_Interest_Under_DTA_-_Bulgaria.pdf

  • Иван
    преди 2 години Отговор

    Здравейте,

    миналата година за пръв път купувах акции и не съм продавал нищо. Тази година ми предстои декларирането им пред НАП. Кой точно отчет прилагате към данъчната декларация, защото има хиляди. Аз създадох един custom отчет като избрах само “Account information” и “Trades”. Вие какво използвате?

    Благодаря!

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравейте,

      Принципно няма регламентирао какво трябва да се приложи. Най-лесно е да се извади Activity Statement ANNUAL и се прилага и там фигурира всичко, което се е случвало с акаунта за миналата година.

      • Иван
        преди 2 години Отговор

        Здравейте и благодаря за бързия отговор. Не искам да изпращам annual statement activity, защото има прекалено много информация, която може да обърка НАП. Да не говорим, че тя съдържа дълъг списък с всички автоматични превалутирания и те могат да решат, че това е търговия с валута у после иди доказвай, че нямаш сестра. Предпочитам да им изпратя custom отчет, в който да отбележа само account information и open positions(все още нямам продажби). Проблемът в този случай е, че като генерирам отчета, не мога да избера период цялата 2022-ра година, а ми слага за начална дата, когато съм си създал аканута в IB. Така НАП може да помислят, че крия нещо и затова изпускам първите месеци на годината…

        Имам и ако позволите друго питане. Акакунът ми винаги е бил настроен с base currency EURO. Преди няколко дни го смених на американски долари. Сега искам пак да го върна на EURO, но ми изписва следното – “Due to Regulatory Reasons we can only allow limited Base Currency Changes in your account. Please read our FAQs for more details.” И линкът, който са дали гърми при отваряне. Сблъсквал ли сте се с подобен проблем?

        • A
          Димитър Ангелов
          преди 2 години Отговор

          Понеже от НАП нямат изискване какъв да е точно файла, може да си направите всичко в един екселски файл и да им го пратите. А относно промяната на базовата валута, може да я сменят веднъж месечно мисля.

  • Иван
    преди 2 години Отговор

    Здравейте,

    днес се появи в профила ми в IB в секция Данъци следният pdf файл – FX Income Worksheet for 2022. Като го отворя, вътре е пълно с форекс данни(обмяна на валута).
    За уточнение – само купувам акции, не съм продавал нищо. Base currency ми е евро, а съм купувал американски и канадски компании(т.е. американски долари и канадски долари). Превалутирането винаги ми е ставало автоматично в момента, когато закупувам дадена акция. Пример, имам евро, купувам дадената акция и еврото автоматично ми се конвертира в долари.

    Имате ли представа за какво точно е този отчет и трябва ли да се представя пред НАП?

    Благоря ви!

  • Асен Станков
    преди 2 години Отговор

    Здравейте, дали някой разбра как стои въпросът с Ireland Interest Tax Form, която искат за натрупаните лихви върху парите в акаунта?

    Благодаря предварително!

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Ето какво ни предостави като информация Теодора Николова, която е участник в затореното ни общество Angelov Dimitar Community:

      ❓Въпрос: Получили сте известие от Interactive Brokers, че трябва да предоставите информация за местно лице и Ireland Interest Tax Form 8-3-6

      ✅Решението:

      Стъпка 1: На следния линк сваляте Ireland Interest Tax Form 8-3-6 https://ibkr.info/system/files/file/Form_8-3-6__Interest_-_Zero_Interest_Under_DTA.pdf
      След като попълните формата я подписвате и прикачвате в секция Document Submission на Interactive Brokers
      Стъпка 2: Влизате в електронния портал на НАП https://portal.nra.bg/ от Секция Услуги избирате “Удостоверения и копия на документи” – > ” Издаване на Удостоверение за местно лице на Република България №2637 ”
      Попълването на удостоверението е стандартно, следвате инструкциите и посочвате, че ви е необходимо да послужи пред властите на Република Ирландия. До няколко дни служител на НАП ще се свърже с вас и ще попита как е по-удобно да получите удостоверението си – по електронен път или лично в най-близкия клон на Агенцията. В нашия случай документът в електронен вариант е достатъчен. След като го получим на мейл го прибавяме към документите си в Interactive Brokers.

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Подготвям кратки инструкции какво трябва да се направи. Ще ъпдейтна статията скоро.

  • Атанас Илиев
    преди 2 години Отговор

    Здравейте Димитър,
    благодаря за предоставената информация. В раздела Performance & Reports -> Statements -> Activity Statement, виждам доста справки, това което не намирам, обаче е справка с датата и борсата от която е закупена съответната акция –> тази информация беше налична в раздела Orders & Trades.
    Дали информацията за датата и борсата се пази в някоя друга справка?

    Благодаря предварително.

  • Атанас Илиев
    преди 2 години Отговор

    Здравейте Димитър,
    имам следния въпрос – направените сделки се визуализираха в раздела Orders & Trades, 7 или 10 дни след покупката(не мога точно да определя), както и в раздела Portfolio. В момента, обаче сделките не са видими в Orders & Trades, а се виждат само в Portfolio. Въпрос на някакви настройки ли е колко време сделките да са видими в раздела Orders & Trades?

    Предварително благодаря за твоя отговор.

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравейте, сделките са видими на Orders & Trades само за няколко дни-3 или 4 дни по спомен. След този период изчезват. За да видите детайли по самите сделки за всеки един период, просто си изкарайте Activity Statement от менюто Performance & Reports -> Statements -> Activity Statement

  • Атанас Илиев
    преди 2 години Отговор

    Здравейте Димитър,
    много благодаря за бързия и конкретен отговор –> точно в това беше проблема:). Повторих същите стъпки с корекцията, която ми описахте и без проблем закупих въпросните две акции:)
    Имам още един въпрос:
    Може ли накратко да обясните как се пренасочва поръчка към избрана от нас борса през web базираната платформа – Client portal. За съжаление според описаните стъпки по-горе в статията(това изглежда като мобилната версия) не успявам да пренасоча поръчка към избрана борса.

    Предварително ви благодаря.

  • Атанас Илиев
    преди 2 години Отговор

    Здравейте Димитър,
    благодаря за предоставената информация –> следвах всички стъпки от статията и
    бих искал да потвърдя, че с паспорт за идентификация и лична карта за адрес, нямаше никакъв проблем за регистрация на акаунта – вероятно това е най-лесния начин за потвърждение.
    След регистрацията на akaунта, следвах стъпките за СЕПА превод и на база описанието по-горе в твоята статията –> превода мина за един ден с такса от само 1 лв.
    След като сметката в ИБ беше заверена, реших да направя една пробна сделка със закупуване на 2 акции VUSA, като цената в този момент беше 68.8 евро. Тук обаче имах проблем, макар че следвах горе описаните стъпки за покупка:
    1. Buy order
    2. Количество 2, като тук от формата трябва да избереш Shares/Euro. Избрах Euro, тъй-като Shares би трябвало да не е възможно
    3. Избрах –> Market order
    4. TIME-IN-FORCE – избрах –>DAY
    5. SUBMIT BAY ORDER–>
    Последваха 1-2 съобщения за потвърждение на поръчката, честно казано не ги изчетох задълбочено, след което в профила
    Orders & Trades се визуализира тази информация/статистика:
    VUSA
    Bot 0.029 @ 68.800 on EUIBSI
    Bought 0.029
    Filled
    3:23 PM
    68.800
    1.9952
    Commission: 1.25
    Моя въпрос е как така е купено к-во 0,029, след като това не би трябвало да е възможно, би трябвало да можем да купуваме само цели акции –> Нещо повече в клетката за к-во при покупката със сигурност беше маркирано к-вото 2?

    Предварително благодаря за твоя отговор.

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравейте! Поздравления, че сте започнали да инвестирате. Веднага разбрах къде е грешката ви. Не избирате EUR, а трябва да изберете SHARES, за да закупите цели дялове. От известно време IB позволяват fractional shares на ETF-и, които са с обем над 5 милиона на ден. Така че затова се е получило по този начин.

  • Тихомир
    преди 2 години Отговор

    Здравейте,

    Получих нотификация в акаунта си, че трябва да попълня Ireland Interest Tax Form 8-3-6. Документът може да видите тук: https://ibkr.info/system/files/file/Form_8-3-6__Interest_-_Applicable_Interest_Under_DTA_-_Bulgaria.pdf

    Доколкото разбирам, целта на документа е да се намали данъкът, който удържат в Ирландия върху лихвите, които получаваме, от 20% (колкото е в ирландското законодателство) на 5% (колкото е по българското законодателство).

    Тук нека отбележа, че нямам представа за кои лихви става въпрос. Дали е за лихвата, която се трупа по инвестираните средства или за друго, не знам.

    Свалих го от интернет, попълних моята част и отидох в местната данъчна агенция, за да го подпишат и подпечатат, но за съжаление там ми казаха, че не могат да го направят, тъй като не е на родния ни език – български. Не бяха и запознати с този формуляр.

    Казаха ми да го преведа на български език и да им го дам в 2 екземпляра, заедно с удостоверение за местно лице. Зададох въпрос към Interactive Brokers и още чакам отговор, но съм почти сигурен, че няма как да ми изпратят екземпляр на български. И няма как да им изпратя документа на български, едва ли ще го приемат.

    Потърсих дали този документ се предлага на други езици, но видях, че е само на английски.

    Какво мога да направя в този случай? Някой минал ли е през това?

    Благодаря за отделеното внимание!

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Доста хора вече изпратиха запитване към ИБ по този въпрос. Ще чакаме да видим какво ще отговорят.

      • Тихомир
        преди 2 години Отговор

        Привет,

        Виждам, че вече Теодора Николова е споделила същото, което щях да споделя и аз, но все пак да си кажа. 🙂

        Отидох с попълнен от мен формуляр 8-3-6 в регионалния клон на НАП с молба да го подпишат и подпечатат, но те ми казаха, че за пръв път чуват за този формуляр и не могат да подпишат и подпечатат документа, тъй като не е на български език.

        В крайна сметка това, което направих, е същото, което Теодора Николова споделя. Пуснах молба за издаване на “Удостоверение за местно лице”, което да послужи пред службите в Ирландия.

        След като го издадоха (отне около 2 седмици), го сканирах и го съединих в един общ PDF файл с попълнен от мен формуляр 8-3-6 и изпратих този файл към Interactive Brokers.

        Всъщност, преди да направя горното, пуснах запитване до IB дали това е окей и дали така формулярът ще бъде приет и одобрен и те ми отговориха, че ще бъде одобрен.

        След като изпратих формуляра, пишеше, че обработката отнема между 1 и 3 работни дни, но при мен минаха 2-3 седмици, преди нотификацията за необходимост от подаване на форма 8-3-6 да изчезне.

        Реално нямам официално потвърждение, че формулярът е одобрен, но нотификацията изчезна и според мен това е знак, че всичко е минало успешно.

      • Димитър
        преди 2 години Отговор

        Здравейте,

        Дали имате нова информация по горния въпрос?

        Благодаря!

        • A
          Димитър Ангелов
          преди 2 години Отговор

          Не са се свързали с мен все още хора, които са получили отговор от ИБ, но явно трябва да се принтира тази декларация, да се занесе в НАП, да се подпечата и да им се изпрати отново на ИБ.

  • Атанас Илиев
    преди 2 години Отговор

    Здравей Димитър,
    прилагам един твой отговор на въпрос от 5.01.22:
    При акумулиращите ЕТФ-и получените дивиденти до колкото знам се реинвестират. Реинвестицията какво представлява закупуването на още дялове ли? И ако е така ако съм купил 1 дял и възвращаемостта е 15%, т.е. сумата няма да стигне за закупуване на още 1 дял, какво се случва тогава? – Реинвестицията не представлява закупуване на нови дялове. Реинвестирането (акумулирането) на дивидентите ти дава по-голяма възвръщаемост в цената. Тоест, от реинвестицията получаваш по-завишена цена на актива, съответно по-голяма възвръщаемост.

    От това ми възникват следните въпроси:
    1. Може ли малко по-подробно да обясниш какво точно означава това, че реинвестирането завишава цената на актива?
    2. Можем ли да проследим как и с колко е това завишаване?
    3. Виждаме ли реалния дивидент, който ни е изплатен и след това реинвестиран?

    Благодаря предварително

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравей,

      1. Обяснението няма как да го побера в 1 пост, много детайлно внимание му обръщам в курса ми “Как да инвестираме в ETF?”, но накратко мога да кажа, че точно това имам предвид – реинвестирането на дивидента, неговото акумулиране идва като горница в цената на самия ETF. Ако имаш 2 ETF-a, които следват S&P 500, на една и съща цена, например €100, дистрибютиращият ще ти плати 1% да речем дивидент, т.е. ще получиш €1 в акаунта си като кеш, докато акумулиращият ще сложи този дивидент в цената и ще имаш просто по-висока цена, по-скъпо струващ ЕТФ.

      2. Не не може да се проследи, но обикновено ребалансирането за индексните фондове е на тримесечие.

      3. Не, не се вижда, то това е и логиката на акумулирщите ЕТФ-и, да не се занимаваш и да търсиш дивиденти, а работата да е свършена за теб от самия фонд.

  • Никола Колев
    преди 2 години Отговор

    Здравейте. Не намерих информация относно въпрос свързан с това дали мога да имам две портфолиота към един акаунт ? Едното да бъде с дългосрочните му инвестиции, а другото за по циклични акции които смятам да продавам?

  • Милко
    преди 2 години Отговор

    Здравейте.
    Вчера дойде имейл за промяна на условията за проверка на клиент при съмнение за пране на пари. Поводите можело да бъдат промени ако съм юридическо лице, други разни, но най-интересната е ако активите в акаунта превишат 24000$. Последствията са доста тежки. Аз съм отскоро, тепърва започвам да превеждам пари, при регистрацията коректно съм посочил размери и произход на активите. Възможно ли е да възникне проверка? Към клона в Унгария съм.

    • Иван
      преди 2 години Отговор

      Здравейте,

      аз получих такова съобщение като нотификация на сайта, но не мога да го достъпя… Как се достъпват стари съобщение, които IB са ни изпращали?
      Проверих на имейла си, но там нямам нищо. Може ли да пейстнете въпросния мейл тук, за да го видим всички/

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравейте, аз не съм получавал такъв имейл. Възможно ли е да ми го изпратите, за да видя за какво иде реч?

  • Мартин
    преди 2 години Отговор

    Здравейте,

    Вчера получих съобщение от Interactive Brokers, относно Publicly Traded Partnerships (PTPs) в US. В него пише, че ще се удържа 10% данък при продажба от US (което предполагам, че самият брокер ще прави автоматично). Това значи ли, че не трябва да плащаме 10% данък за тези акции в България или нещата не се припокриват като с ЕТФ-ите от Европа (ако не се лъжа)?
    Също така дали наистина от IB ще правят тажи удръжка?

    • Георги Крумов
      преди 2 години Отговор

      Здравейте, съобщението(ако правилно съм го разбрал) е, че след 01.01.2023г., когато продавате акциите на определен тип американски компании, автоматично ще ви се удържа 10% от брутната сума,т.е. продавате 10 акции на стойност 10 долара всяка(не бъркайте с печалба) за обща сума 100 долара(без значение дали продавате с печалба или не) ще ви вземат 10 долара. Това няма общо с дивиденти. Тук са изброени акциите за които се отнася това съобщение: https://ibkr.info/node/4706 .

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравейте,

      Тъй като незнам какво точно са ви изпратили не мога да кажа със сигурност за какво става въпрос, но ако ви се удържа данък за нещо както е например при дивидентите ни се удържа 10%, то в България не дължим данък върху дивидентите, които сме получили, тъй като той вече ни е удържан. Ако друг данък ви се удържа по същия начин, то СИДДО пак трябва да е в сила и да не заплатите данък в България.

  • Елка Георгиева
    преди 2 години Отговор

    Здравей.
    Първо да благодаря за полезните статии, които правиш, както и че винаги откликваш при проблем.
    И аз с един 🙂
    Смених телефона. Гледам инструкциите за “миграция”, обаче при мен въобще не излиза таква опция.
    Помощ!

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравей, ако сителефонът е сменен, просот си изтегли отново приложението и се логни с данните си и не би трябвало да има проблем.

      • Елка Георгиева
        преди 2 години Отговор

        И аз така си мислех, ама не. Зарди дву-факторното удостоверяване. Не може на два телефона. Първичният си остава, а на втория само “read only”. Има как да се прехвърли, но при мен тази опция липсваше. Има подробни обяснения из нета. Справих се по някакъв друг начин. Не мога да обясня как, но сега ме е страх да деинсталирам приложението от стария тел 🙂

  • Милко Петровски
    преди 2 години Отговор

    Здравейте.
    Може ли малко помощ за въпрос, с който не мога да се справя – смяна на имейл в ИБ. Сегашният е в ABV, а там сигурността е слаба. На края на процедурата ми иска някаква Дигитална карта с код, за която не мога да намеря информация.
    Съпортът работи ли в събота и неделя?
    Благодаря предварително.
    Милко.

  • Ванчо
    преди 2 години Отговор

    Здравейте,

    Благодаря за статията и всички подробности.
    Имам въпрос относно купуване на акции от Хонг Конг (SEHK/HKEX) борсата.
    Аз също съм с cash account, но когато избера да купя акции листнати на SEHK/HKEX и избера preview преди да ги купя,
    ми се появяват полета Initial Margin и Maintenance Margin в които има стойности, че също ще платя?

    Конкретен пример:
    Купувам 100 от 9988 (Alibaba)
    Preview-то ми показва:
    Balances Current Change *Post-trade
    Equity w/Loan 1597 -869 728
    Initial Margin 0 3 3
    Maintenance Margin 0 3 3

    Доста се рових в документацията на IB, но така и не разбрах това грешка ли е че ги виждам тези полета.
    Ще ме таксува ли нещо за държане (long-term) и може ли да се случи да ми затворят позиция…

    Най ме интересува дали и други са го забелязали иначе най-вероятно ще взема да се допитам и до съпорта им, дано поне те знаят…

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравейте, не съм използвал китайски борси и не мога да дам точна информация защо излизат margin полета. По припниц, ако акаунтът ви е CASH, няма как да търгувате с margin и мисля, че може би е нещо недонаправено от брокера и не трябва да имате притеснение. Но за всеки случай може да се свържете със съпорта на ИБ и да попитате.

  • Иван
    преди 2 години Отговор

    Здравейте,

    имам питане относно декларирането на акции. Купувал съм акции на една и съща компания от NYSE на няколко пъти през тази година. По формулата за средно претеглената цена лесно мога да изчисля колко средно струва една акция в долари. Как обаче да го сметна в левове при положение, че на всяка една покупва курсът долар-лев е бил различен.

    Благодаря!

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Здравейте,

      Вариантът е да вземете също и някакъв среден курс през годината от всички поръчки. Друга опция е да вземете поне курсът от първата сделка и този от последната. Някои пък вземат курсът само от последната сделка. Тук наистина няма “правилен” съвет кое точно да се направи и за съжаление никъде не е формулирано как и по какъв начин може да се вземе подобна стойност, т.е. как е редно…

  • Александър
    преди 2 години Отговор

    В акаунта ми е долар валутата, но преди някак се беше случило че се обърнаха едни пари в евро, не знам сега защо не може.
    Ще ти пратя имейл със скрийншот.

    • A
      Димитър Ангелов
      преди 2 години Отговор

      Готово, оправихме проблема. Базовата ти валута е долари и затова не можеш да ги обърнеш в евро. Решението е да се смени базовата валута в ЕВРО от настройките на акаунта и тогава да се превалутират доларите в евро, защото обратния път не може. Тоест, може само от други валути към базовата.

Оставете коментар

СЕДМИЧЕН
БЮЛЕТИН

Хей, здравей! Искаш ли да се абонираш за седмичния бюлетин, който изпращам всеки понеделник?

Абонирай се сега и не изпускай нищо важно за инвестициите! Хиляди хора от България вече го направиха.